TSE / スタンダード / 小売業

ほぼ日 (3560)

AI専門家の最終見解: 保留。監視を継続し、業績またはカタリストの改善後に再判定。

評価D
専門家見解保留
PBR1.78x
15点スコア6
非PBR6
モデル該当18
イベント0
将来展開S (10/10)
業界将来性C (6.5/10)
完成度S / 98.5

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投資判断（AI専門家統合）

財務、株価、モデル実績、開示イベント、専門家側の確認結果をAI総合評価としてまとめます。個別の売買や利益を保証するものではありません。

保留

AI総合評価（総括）

現時点では監視寄りです。安さ、品質、成長、カタリストのどこが欠けているかを確認します。 現在候補モデルは18件重なっています（PBR系12件、品質系5件）。 該当モデル実績は年率中央値12.3%、最大14.5%です。 ただし参考最大下落は-19.4%まで見ます。 専門家統合は「保留」、行動目安は「監視を継続し、業績またはカタリストの改善後に再判定」です。

総括

PBRは1.78xで低PBR主因子としては弱く、成長・品質・還元モデル側の根拠が主になります。 スコア面は15点6/15、非PBR6で、PBR以外でも評価が厚い状態です。 特にQuality収益性2/2が強いです。 弱い軸はPBR割安度0/3、成長性0/2です。 何をしている会社か: 売上は報】（60%）・【関連情報】（24%）・単一の製品・サービスの区分の（13%）が中心、利益は単一事業（100%）が主な稼ぎ頭です。 どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 86.8億円、営業利益 6.2億円、純利益 4.5億円、営業利益率 7.1%）。 業績履歴は9年分あります、売上は期間累計で116.1%、直近EPS前年比は12.3%、直近売上前年比は15.2%。 会社予想・進捗では会社予想EPSは¥206.79です。 会社計画の具体文は折りたたみ内で確認します。 反証・注意点は品質注意フラグwarning、参考最大下落-19.4%です。 統計モデル実績は該当モデル18件、年率中央値12.3%、最大14.5%、参考最大下落-19.4%です。最大値は参考値として扱い、判断では中央値とモデル分布を優先します。 専門家統合では「保留」、行動目安は「監視を継続し、業績またはカタリストの改善後に再判定」です。AI専門家の最終見解は「保留」です。自己資本比率70.7%、営業CFは1.6億円の黒字、EPS前年比12.3%、現在候補モデル17件に該当は評価できます。一方で、PBR改善方針・自社株買い・上方修正などの明示カタリストが未確認、安全性の未確認項目が3件、品質注意フラグはwarning、該当モデル群の参考最大下落は-19.4%という反証・未確認事項があります。モデルの過去年率をこの銘柄の将来予測として使うことはできません。したがって現時点では投資を急がず、確認事項を満たした後に小さな分散枠で再検討するのが妥当です。 リターン評価は個別銘柄の予言ではなく、同条件モデルの統計として該当モデルの過去年率平均最大は14.5%、参考最大下落は-19.4%を使います。

参考数値・モデル件数・下落率を見る
参考年率14.5%該当モデルの過去年率平均の最大値
参考複利年率12.8%該当モデルの過去コホート複利年率の最大値
参考最大下落-19.4%該当モデルの年次系列で見た最大下落率
該当モデル18件複数条件に重なるほど根拠は厚いが、重複過多にも注意
開示イベント0件連携済みの開示イベント件数
直近12か月26.3%足元の株価方向

四季報風要約

取得済みデータだけから機械生成した確認用サマリーです。投資確認に必要な短文だけを先に出します。セグメント、会社予想、原文要約、未取得項目は通常は折りたたみます。

事業概要

  • 何をしている会社か: 売上は報】（60%）・【関連情報】（24%）・単一の製品・サービスの区分の（13%）が中心、利益は単一事業（100%）が主な稼ぎ頭です。
  • どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 86.8億円、営業利益 6.2億円、純利益 4.5億円、営業利益率 7.1%）。
  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

投資観点

  • PBRは低PBRモデルの中核条件からは外れます（PBR 1.78x、PER 20.8x）。
  • 現在候補モデルに18件該当しています（15点 6、非PBR 6）。
  • 成長確認: EPS前年比 12.3%、売上前年比 15.2%、売上高 86.8億円。
  • 安全性確認: 自己資本比率 70.7%、営業CF 1.6億円。

注意点

  • 品質注意フラグ: warning。validation_warning_count=2; freshness=price_as_of=23d>7d; safety_unknown_count=3
  • 事業リスク: 主なリスク: 新コンテンツ / 代表取締役社長CEO兼CCOへの依存
  • 開示メモ: 臨時報告書3件
  • 想定リターン欄は該当モデルの過去年率平均であり、個別銘柄の将来予測ではありません（最大 14.5%）。

将来性

将来展開・会社計画S (10/10)
業界将来性C (6.5/10)
予想EPS¥206.79
予想成長複合9.1%
セグメント・会社予想・原文要約・未取得項目を開く

売上セグメント

  • 何をしている会社か: 売上は報】（60%）・【関連情報】（24%）・単一の製品・サービスの区分の（13%）が中心、利益は単一事業（100%）が主な稼ぎ頭です。

利益セグメント

  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

将来展開・会社計画

  • 予想EPSは¥206.79、予想PERは20.8xです。
  • 経営課題: ④経営基盤の強化 中期的な事業成長に向けた経営基盤の強化として、基幹業務システム更改やデータ利活用の促進により経営判断の迅速化や業務効率化を実現し、クリエイティブ活動に集中できる時間を増やすことによるコンテンツを生み出す力の向上、海外ユーザーへの越境DtoCの利便性向上と法適合性の強化、ほぼ日手帳…

未取得・確認待ち

  • スコア計算上の不足詳細: other_comprehensive_income; retained_earnings; interest_bearing_debt; current_assets; current_liabilities; ncav; adjusted_ncav_per_share; ncav_ratio; has_pbr_improvement_plan; has_buyback; has_guidance_revision_up; has_medium_term_plan; has_tob_expectation; going_concern_note; audit_issue; delisting_risk
  • 月次、会社予想修正理由、取材コメントは未統合です。

将来展開・業界採点

将来展開・会社計画S (10/10)
経営者実績A (8.6/10)
代表者年齢-
交代リスク年齢未取得
業界将来性C (6.5/10)
同業社数310
将来テーマ海外展開 / 新規事業・新製品 / DX・デジタル / 設備・生産能力 / 構造改革 / 脱炭素・環境

会社がやろうとしていること

  • 予想EPSは¥206.79、予想PERは20.8xです。
  • 経営課題: ④経営基盤の強化 中期的な事業成長に向けた経営基盤の強化として、基幹業務システム更改やデータ利活用の促進により経営判断の迅速化や業務効率化を実現し、クリエイティブ活動に集中できる時間を増やすことによるコンテンツを生み出す力の向上、海外ユーザーへの越境DtoCの利便性向上と法適合性の強化、ほぼ日手帳…
  • 経営課題: 近年の、「ほぼ日手帳」のユーザーの拡大と売上増加に加え、ユーザーがSNS上で発信する「ほぼ日手帳/hobonichi」に関する投稿（UGC）の増加による認知拡大を背景に、SNS上で複数言語のコンテンツ発信を強化するとともに、国内では既存取組先販路との連携強化、海外では主要国に適した販路開拓、海外ユ…
  • 経営課題: ②多様な人材の確保及び育成と組織づくり 今後想定される事業拡大や新サービスを実現するには、継続的な人材の確保及び育成と、 当社の考え方や価値を生む仕組みが定着するような組織づくりが重要だと考えています。

経営者実績・継承

  • 代表者: 代表取締役社長CEO兼CCO 糸井 重里
  • 評価方針: 学歴ではなく、業績・資本効率・予想精度・株主還元の実績で見ます。
  • 経営実績: EPS3年CAGR 29.6%、売上前年比 15.2%、営業益前年比 12.6%、ROE 9.5%、営業CF 1.6億円。
  • 予想精度: 予想誤差10%以内率 20.0%、過大予想率 40.0%。
  • 年齢・在任期間: 未取得です。役員の状況テキストを追加抽出できれば、交代時期の評価精度を上げられます。
  • 継承準備: 後継者計画を示す明確な記述は未検出です。

ビジネスモデル変更・重点テーマ

  • 海外展開: ④経営基盤の強化 中期的な事業成長に向けた経営基盤の強化として、基幹業務システム更改やデータ利活用の促進により経営判断の迅速化や業務効率化を実現し、クリエイティブ活動に集中できる時間を増やすことによるコンテンツを生み出す力の向上、海外ユーザーへの越境DtoCの利便性向上と法適合性の強化、ほぼ日手帳…
  • 新規事業・新製品: ITシステムに関する技術開発やサプライチェーン開発、近年、急速に技術革新が進む生成AIの利用については、今後も大切な課題であり続けると考えています。
  • DX・デジタル: ITシステムに関する技術開発やサプライチェーン開発、近年、急速に技術革新が進む生成AIの利用については、今後も大切な課題であり続けると考えています。
  • 設備・生産能力: ３ 【設備の新設、除却等の計画】 (１) 重要な設備の新設等 該当事項はありません。
  • 構造改革: ④経営基盤の強化 中期的な事業成長に向けた経営基盤の強化として、基幹業務システム更改やデータ利活用の促進により経営判断の迅速化や業務効率化を実現し、クリエイティブ活動に集中できる時間を増やすことによるコンテンツを生み出す力の向上、海外ユーザーへの越境DtoCの利便性向上と法適合性の強化、ほぼ日手帳…

同業の業界将来性

  • 同業310社で比較
  • 売上成長中央値 4.5%
  • 営業益成長中央値 4.8%
  • EPS成長中央値 4.2%
  • ROE中央値 7.6%
  • 12か月株価中央値 0.0%

会社予想・進捗・予想精度

  • 会社公表予想（対象期末 2026-08-31）は2026-04-10時点です: 売上 95.0億円 / 営業利益 6.8億円 / 純利益 4.8億円 / EPS ¥206.79 / 年配当 ¥90
  • 直近90日比較の会社予想修正は横ばいです（複合変化 0.0%）。
  • 会社予想と直近実績の比較は増益・成長予想です（複合成長 9.1%）。
  • 過去5期分の予想精度を確認できます: 直近予想誤差中央値 16.8% / 誤差10%以内率 20.0% / 過大予想率 40.0%
会社予想対象期末2026-08-31
会社予想発表日2026-04-10
予想売上95.0億円
予想営業利益6.8億円
予想純利益4.8億円
予想EPS¥206.79
予想年配当¥90
90日予想修正0.0%
期初からの予想修正0.0%
予想成長複合9.1%
四半期進捗-
四半期前年比-
予想精度履歴5期
直近予想誤差16.8%
誤差10%以内率20.0%
過大予想率40.0%
予想修正回数0

業績推移

最大24年分を表示します。EPSは折れ線、売上と営業利益は棒で表示します。 直近年度は売上 86.8億円、営業利益 6.2億円、EPS ¥193.15 です。

9年
売上(青棒) / 営業利益(緑棒) 売上 2017: 40.2億円営業利益 2017: 5.0億円売上 2018: 50.4億円営業利益 2018: 5.6億円売上 2019: 54.6億円営業利益 2019: 6.4億円売上 2020: 53.1億円営業利益 2020: 0.8億円売上 2021: 56.4億円営業利益 2021: 1.6億円売上 2022: 59.1億円営業利益 2022: 2.8億円売上 2023: 68.2億円営業利益 2023: 5.9億円売上 2024: 75.3億円営業利益 2024: 5.5億円売上 2025: 86.8億円営業利益 2025: 6.2億円 201720182019202020212022202320242025 EPS推移(茶折れ線、専用スケール) 上限 ¥222.12 / 下限 ¥-28.97 EPS 2017: ¥158.35EPS 2018: ¥168.08EPS 2019: ¥190.32EPS 2020: ¥65.5EPS 2021: ¥84.91EPS 2022: ¥88.68EPS 2023: ¥177.57EPS 2024: ¥172.05EPS 2025: ¥193.15 201720182019202020212022202320242025
年度EPSEPS前年比
2017¥158.35-
2018¥168.086.1%
2019¥190.3213.2%
2020¥65.5-65.6%
2021¥84.9129.6%
2022¥88.684.4%
2023¥177.57100.2%
2024¥172.05-3.1%
2025¥193.1512.3%

最新 売上セグメント

報】 51.9億円 59.8%【関連情報】 20.9億円 24.1%製品及びサービスごとの情報 2.9億円 3.3%単一の製品・サービスの区分の 11.1億円 12.8%
報】 59.8%【関連情報】 24.1%製品及びサービスごとの情報 3.3%単一の製品・サービスの区分の 12.8%
セグメント金額構成比
報】51.9億円59.8%
【関連情報】20.9億円24.1%
製品及びサービスごとの情報2.9億円3.3%
単一の製品・サービスの区分の11.1億円12.8%

最新 利益セグメント

単一事業 6.2億円 100.0%
単一事業 100.0%
セグメント金額構成比
単一事業6.2億円100.0%
年度開示日売上営業利益純利益EPSBPS自己資本比率営業CFFCF配当
20252025-10-1086.8億円6.2億円4.5億円¥193.15¥2,10870.7%1.6億円-3.3億円¥90
20242024-10-1175.3億円5.5億円4.0億円¥172.05¥1,95069.7%4.0億円-0.7億円¥45
20232023-10-1268.2億円5.9億円4.1億円¥177.57¥1,81071.8%1.6億円-1.3億円¥45
20222022-10-1359.1億円2.8億円2.0億円¥88.68¥1,66672.7%2.0億円-0.5億円¥45
20212021-10-1456.4億円1.6億円2.0億円¥84.91¥1,63474.0%4.7億円1.8億円¥45
20202020-10-1453.1億円0.8億円1.5億円¥65.5¥1,60671.6%-1.0億円-2.3億円¥45
20192019-10-1154.6億円6.4億円4.4億円¥190.32¥1,55971.4%0.7億円0.6億円¥45
20182018-10-1250.4億円5.6億円3.9億円¥168.08¥1,43470.6%3.2億円2.8億円¥45
20172017-10-1240.2億円5.0億円3.4億円¥158.35¥1,29270.8%1.4億円2.2億円¥45

主要数値スナップショット

銘柄ページを開いて最初に見るための要約表です。各数値の意味と注意点を同じ行に置き、後続の詳細表へ掘れるようにしています。

項目値見方・注意
ページ完成度S / 98.5年次履歴9年
Forecast PER20.8xCalculated from company forecast EPS and price when available.
Forecast EPS¥206.79Shown when company forecast EPS is available; otherwise use actual EPS trend.
Actual growthEPS 12.3% / Sales 15.2% / OP 12.6%Latest year-on-year growth from financial history.
割安度1.78x低PBR主因子としては弱め。成長・品質モデル側の根拠を確認します。
実績PER22.3x実績利益に対する倍率。赤字・一過性利益では歪みます。
時価総額99.8億円中小型。モデル効果が出やすい一方、個別リスクも残ります。
ROE9.5%資本効率の確認用。低PBRでは改善余地と持続性を分けて見ます。
EPS前年比12.3%足元の利益成長。単年度なので一過性に注意します。
EPS 3年CAGR29.6%3年間の複利EPS成長率。単年度の急増より継続性を確認します。
EPS連続増加1年利益が前年を上回った連続年数。短期の急増だけでなく継続性を見ます。
売上前年比15.2%数量・単価・事業拡大の入口確認。利益成長とセットで見ます。
営業CF1.6億円黒字の質を確認。利益だけでなく現金化できているかを見ます。
FCF利回り-3.3%時価総額に対するフリーCF。高いほど現金創出力に対して株価が割安です。
営業CFマージン1.8%売上を営業キャッシュへ変える力。利益率と併せて確認します。
アクルーアル比率4.3%利益と現金のずれ。一般に低い、またはマイナスほど利益の現金裏付けが強めです。
5年黒字率利益 100.0% / 営業CF 100.0% / FCF 20.0%利益・営業CF・FCFの5年黒字率。単年値より継続性を重視します。
自己資本比率70.7%安全性の入口。低すぎる場合は財務困窮リスクを優先確認します。
配当利回り2.1%株主還元の確認。減配余地と利益水準を併せて見ます。
株主還元利回り2.0%配当 2.1% + 純自社株買い -0.0% + 増配あり。総還元の持続性も確認します。
該当モデル数18件複数モデルで重なっています。 該当モデルの過去年率平均最大は14.5%です。

適時開示・カタリスト

連携済みの開示イベントはまだこの銘柄にありません。PBR改善方針、自社株買い、増配、上方修正、中期計画などを確認できた場合は、次回生成時にここへ表示します。

基本・バリュエーション

株価¥4,300
株価基準日2026-08-03
時価総額99.8億円
PBR1.78x
株主資本PBR1.78x
予想PER20.8x
実績PER22.3x
BPS¥2,409
NCAV倍率-
EV/EBIT代理18.3x

収益・成長

売上高86.8億円
営業利益6.2億円
純利益4.5億円
EPS¥193.15
EPS前年比12.3%
EPS 3年CAGR29.6%
EPS連続増加1年
売上前年比15.2%
営業利益前年比12.6%
ROE9.5%
ROA6.7%

安全性・キャッシュ

自己資本比率70.7%
営業CF1.6億円
FCF-3.3億円
総資産69.2億円
負債合計20.2億円
有利子負債-
現金/時価総額7.6%
現金/総資産10.9%
FCF利回り-3.3%
営業CFマージン1.8%
FCFマージン-3.8%
営業CF/純利益35.3%
アクルーアル比率4.3%
5年利益黒字率100.0%
5年営業CF黒字率100.0%
5年FCF黒字率20.0%
5年営業利益率変動2.1%
負債自己資本比率36.2%
流動比率-
総資産回転率1.29回
自己資本前年比8.2%
大規模希薄化なし
利益剰余金-

価格・需給

12か月リターン26.3%
3か月リターン-1.0%
12-1か月モメンタム46.3%
6-1か月モメンタム24.9%
1年ボラティリティ33.7%
1年最大下落-12.3%
52週高値から-7.5%
売買代金中央値1,432万円

15点・非PBR内訳

15点スコア レーダーチャート

6/15
PBR割安度0/3Piotroski財務改善2/3Quality収益性2/2財務安全性1/2成長性0/2NCAV・資産価値0/1.5モメンタム・カタリスト1/1.5

各軸は上限点に対する達成率です。総合は15点、PBRを除いた確認用スコアは 6 点です。

評価項目点数達成率
PBR割安度0/30.0%
Piotroski財務改善2/366.7%
Quality収益性2/2100.0%
財務安全性1/250.0%
成長性0/20.0%
NCAV・資産価値0/1.50.0%
モメンタム・カタリスト1/1.566.7%
PBR割安度0/3
Piotroski財務改善2/3
Quality収益性2/2
財務安全性1/2
成長性0/2
NCAV・資産価値0/1.5
モメンタム・カタリスト1/1.5
非PBRスコア6
Piotroski F-Score6
品質12点6