TSE / プライム / 情報･通信業

ＴＩＳＩ (3626)

AI専門家の最終見解: 見送り。根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外。

評価D
専門家見解見送り
PBR2.52x
15点スコア6.5
非PBR6.5
モデル該当39
イベント0
将来展開A (8.1/10)
業界将来性A (8.4/10)
完成度S / 100

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投資判断（AI専門家統合）

財務、株価、モデル実績、開示イベント、専門家側の確認結果をAI総合評価としてまとめます。個別の売買や利益を保証するものではありません。

見送り

AI総合評価（総括）

現時点では監視寄りです。安さ、品質、成長、カタリストのどこが欠けているかを確認します。 現在候補モデルは39件重なっています（PBR系19件、成長系16件、品質系16件）。 該当モデル実績は年率中央値15.5%、最大20.1%です。 ただし参考最大下落は-45.2%まで見ます。 専門家統合は「見送り」、行動目安は「根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外」です。

総括

PBRは2.52xで低PBR主因子としては弱く、成長・品質・還元モデル側の根拠が主になります。 スコア面は15点6.5/15、非PBR6.5で、PBR以外でも評価が厚い状態です。 特にQuality収益性2/2が強いです。 弱い軸はPBR割安度0/3、Piotroski財務改善1/3です。 何をしている会社か: 売上はRegional ITSolutions（30%）・Offering Service Business（24%）・Industrial ITBusiness（22%）が中心、利益はRegional ITSolutions（31%）・Industrial ITBusiness（29%）・Financial IT… どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 5964.8億円、営業利益 762.3億円、純利益 466.2億円、営業利益率 12.8%）。 業績履歴は18年分あります、売上は期間累計で76.3%、直近EPS前年比は-4.7%、直近売上前年比は4.3%。 会社予想・進捗では会社予想EPSは¥271.7です。 会社計画の具体文は折りたたみ内で確認します。 反証・注意点は品質注意フラグwarning、参考最大下落-45.2%です。 統計モデル実績は該当モデル39件、年率中央値15.5%、最大20.1%、参考最大下落-45.2%です。最大値は参考値として扱い、判断では中央値とモデル分布を優先します。 専門家統合では「見送り」、行動目安は「根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外」です。AI専門家の最終見解は「見送り」です。PERは13.49倍で利益面でも割高ではない、自己資本比率58.9%、営業CFは814.5億円の黒字、業績履歴18期を確認は評価できます。一方で、PBR改善方針・自社株買い・上方修正などの明示カタリストが未確認、安全性の未確認項目が3件、品質注意フラグはwarning、該当モデル群の参考最大下落は-19.4%という反証・未確認事項があります。モデルの過去年率をこの銘柄の将来予測として使うことはできません。したがって現時点では投資対象から外し、反証が解消されるまで待つ判断です。 リターン評価は個別銘柄の予言ではなく、同条件モデルの統計として該当モデルの過去年率平均最大は20.1%、参考最大下落は-45.2%を使います。

参考数値・モデル件数・下落率を見る
参考年率20.1%該当モデルの過去年率平均の最大値
参考複利年率18.1%該当モデルの過去コホート複利年率の最大値
参考最大下落-35.0%該当モデルの年次系列で見た最大下落率
該当モデル39件複数条件に重なるほど根拠は厚いが、重複過多にも注意
開示イベント0件連携済みの開示イベント件数
直近12か月-24.7%足元の株価方向

四季報風要約

取得済みデータだけから機械生成した確認用サマリーです。投資確認に必要な短文だけを先に出します。セグメント、会社予想、原文要約、未取得項目は通常は折りたたみます。

事業概要

  • 何をしている会社か: 売上はRegional ITSolutions（30%）・Offering Service Business（24%）・Industrial ITBusiness（22%）が中心、利益はRegional ITSolutions（31%）・Industrial ITBusiness（29%）・Financial ITBusiness（17%）が主な稼ぎ頭です。
  • どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 5964.8億円、営業利益 762.3億円、純利益 466.2億円、営業利益率 12.8%）。
  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

投資観点

  • PBRは低PBRモデルの中核条件からは外れます（PBR 2.52x、PER 13.7x）。
  • 現在候補モデルに39件該当しています（15点 6.5、非PBR 6.5）。
  • 成長確認: EPS前年比 -4.7%、売上前年比 4.3%、売上高 5964.8億円。
  • 安全性確認: 自己資本比率 58.9%、営業CF 814.5億円。

注意点

  • 品質注意フラグ: warning。validation_warning_count=2; freshness=price_as_of=23d>7d; safety_unknown_count=3
  • 事業リスク: 主なリスク: 市場・景気の変化 / 海外事業
  • 開示メモ: 臨時報告書11件
  • 想定リターン欄は該当モデルの過去年率平均であり、個別銘柄の将来予測ではありません（最大 20.1%）。

将来性

将来展開・会社計画A (8.1/10)
業界将来性A (8.4/10)
予想EPS¥271.7
予想成長複合6.1%
セグメント・会社予想・原文要約・未取得項目を開く

売上セグメント

  • 何をしている会社か: 売上はRegional ITSolutions（30%）・Offering Service Business（24%）・Industrial ITBusiness（22%）が中心、利益はRegional ITSolutions（31%）・Industrial ITBusiness（29%）・Financial ITBusiness（17%）が主な稼ぎ頭です。

利益セグメント

  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

将来展開・会社計画

  • 予想EPSは¥271.7、予想PERは13.7xです。
  • 経営課題: ①成長領域への積極進出 収益基盤の継続強化を図るとともに、付加価値の高いサービスと技術、人材を生み出す環境を整備 ②課題解決能力の強化と拡張 社会と顧客の真の課題に対する洞察力の向上と、これまでの枠にとらわれない課題解決手法の獲得 ③人材の高度化 人材の高付加価値化と競争力ある報酬水準の実現 ④新…

未取得・確認待ち

  • スコア計算上の不足詳細: other_comprehensive_income; retained_earnings; interest_bearing_debt; current_assets; current_liabilities; ncav; adjusted_ncav_per_share; ncav_ratio; has_pbr_improvement_plan; has_buyback; has_guidance_revision_up; has_medium_term_plan; has_tob_expectation; going_concern_note; audit_issue; delisting_risk
  • 月次、会社予想修正理由、取材コメントは未統合です。

将来展開・業界採点

将来展開・会社計画A (8.1/10)
経営者実績A (8.1/10)
代表者年齢-
交代リスク年齢未取得
業界将来性A (8.4/10)
同業社数547
将来テーマ海外展開 / 高付加価値化 / 新規事業・新製品 / DX・デジタル / 設備・生産能力 / 構造改革 / 資本効率・還元 / 脱炭素・環境

会社がやろうとしていること

  • 予想EPSは¥271.7、予想PERは13.7xです。
  • 経営課題: ①成長領域への積極進出 収益基盤の継続強化を図るとともに、付加価値の高いサービスと技術、人材を生み出す環境を整備 ②課題解決能力の強化と拡張 社会と顧客の真の課題に対する洞察力の向上と、これまでの枠にとらわれない課題解決手法の獲得 ③人材の高度化 人材の高付加価値化と競争力ある報酬水準の実現 ④新…
  • 経営課題: ＜中期経営計画(2024-2026)「Frontiers 2026」の位置づけ＞ (3）中期経営計画（2024-2026）「Frontiers 2026」について 当社グループは、全方位のステークホルダーとの価値交換を通じて、継続的な事業拡大と持続可能な社会の実現を目指し、社会の課題解決に向けた戦…
  • 業績見通し: このような状況の中、当社グループは、「グループビジョン2032」の達成に向けて、現在遂行中の中期経営計画（2024-2026）の基本方針に沿って、付加価値を伴った持続的成長を目指すとともに、未来志向で市場開拓と事業領域の拡大を起点としたバリューチェーン全般の質的向上により、社会と顧客の変革の実現を…

経営者実績・継承

  • 代表者: 代表取締役社長 岡本 安史
  • 評価方針: 学歴ではなく、業績・資本効率・予想精度・株主還元の実績で見ます。
  • 経営実績: EPS3年CAGR -3.4%、売上前年比 4.3%、営業益前年比 10.4%、ROE 13.4%、営業CF 814.5億円。
  • 予想精度: 予想誤差10%以内率 100.0%、過大予想率 0.0%。
  • 年齢・在任期間: 未取得です。役員の状況テキストを追加抽出できれば、交代時期の評価精度を上げられます。
  • 継承準備: 後継者計画を示す明確な記述は未検出です。

ビジネスモデル変更・重点テーマ

  • 海外展開: オファリングサービス ・多様なキャッシュレスニーズに対応しながら、新たに社会課題領域に金融・決済の強みを持つ事業主体として事業領域を拡大 ・投資マネジメント高度化により収益力を向上 ＢＰＭ ・一部ＢＰＯ業務の市場縮小が進む中、ニーズの高いＣＸ領域の拡大や他セグメントと連携したサービス拡充など、事業…
  • 高付加価値化: ①成長領域への積極進出 収益基盤の継続強化を図るとともに、付加価値の高いサービスと技術、人材を生み出す環境を整備 ②課題解決能力の強化と拡張 社会と顧客の真の課題に対する洞察力の向上と、これまでの枠にとらわれない課題解決手法の獲得 ③人材の高度化 人材の高付加価値化と競争力ある報酬水準の実現 ④新…
  • 新規事業・新製品: 一方、グローバルＩＴプラットフォーマーや異業種プレイヤーの参入活発化に加え、ＡＩ自身が開発プロセスを変革しうる構造変化が進んでおり、競争環境は質的変容を遂げています。
  • DX・デジタル: 当連結会計年度は、有形固定資産については経常的な設備の更新のための増設や働き方改革推進における各種改修等に加えて、システム運用業務および自社ブランドのクラウドサービス提供の中核拠点である施設の不動産信託受益権の分割取得分を含んでおります。
  • 設備・生産能力: 営業利益については、増収に伴う増益分に加え、最重要の経営資本である人材への投資をはじめとする成長投資を積極的に実行する一方で、高付加価値ビジネスの提供や生産性向上施策の推進、不採算案件の減少影響により前期比で増益となりました。

同業の業界将来性

  • 同業547社で比較
  • 売上成長中央値 8.7%
  • 営業益成長中央値 13.3%
  • EPS成長中央値 13.6%
  • ROE中央値 11.1%
  • 12か月株価中央値 -10.8%

会社予想・進捗・予想精度

  • 会社公表予想（対象期末 2027-03-31）は2026-05-08時点です: 売上 6200.0億円 / 営業利益 810.0億円 / 純利益 570.0億円 / EPS ¥271.7 / 年配当 ¥90
  • 会社予想と直近実績の比較は増益・成長予想です（複合成長 6.1%）。
  • 2Q 2025-10-31時点の業績進捗: 通期予想への進捗 47.5% / 前年同期比 13.0%
  • 過去5期分の予想精度を確認できます: 直近予想誤差中央値 2.4% / 誤差10%以内率 100.0% / 過大予想率 0.0%
会社予想対象期末2027-03-31
会社予想発表日2026-05-08
予想売上6200.0億円
予想営業利益810.0億円
予想純利益570.0億円
予想EPS¥271.7
予想年配当¥90
90日予想修正-
期初からの予想修正-
予想成長複合6.1%
四半期進捗47.5%
四半期前年比13.0%
予想精度履歴5期
直近予想誤差2.4%
誤差10%以内率100.0%
過大予想率0.0%
予想修正回数0

業績推移

最大24年分を表示します。EPSは折れ線、売上と営業利益は棒で表示します。 直近年度は売上 5964.8億円、営業利益 762.3億円、EPS ¥204.91 です。

18年
売上(青棒) / 営業利益(緑棒) 売上 2009: 3383.0億円営業利益 2009: 237.9億円売上 2010: 3138.6億円営業利益 2010: 160.0億円売上 2011: 3231.7億円営業利益 2011: 128.2億円売上 2012: 3274.2億円営業利益 2012: 156.2億円売上 2013: 3378.3億円営業利益 2013: 181.7億円売上 2014: 3466.5億円営業利益 2014: 195.1億円売上 2015: 3610.2億円営業利益 2015: 211.2億円売上 2016: 3826.9億円営業利益 2016: 244.4億円売上 2017: 3934.0億円営業利益 2017: 270.2億円売上 2018: 4056.5億円営業利益 2018: 327.4億円売上 2019: 4207.7億円営業利益 2019: 380.4億円売上 2020: 4437.2億円営業利益 2020: 448.4億円売上 2021: 4483.8億円営業利益 2021: 457.5億円売上 2022: 4825.5億円営業利益 2022: 547.4億円売上 2023: 5084.0億円営業利益 2023: 623.3億円売上 2024: 5490.0億円営業利益 2024: 645.7億円売上 2025: 5716.9億円営業利益 2025: 690.5億円売上 2026: 5964.8億円営業利益 2026: 762.3億円 200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023202420252026 EPS推移(茶折れ線、専用スケール) 上限 ¥402.9 / 下限 ¥-52.55 EPS 2009: ¥110.74EPS 2010: ¥89.25EPS 2011: ¥68.19EPS 2012: ¥24.33EPS 2013: ¥66.86EPS 2014: ¥96.16EPS 2015: ¥117.4EPS 2016: ¥145.22EPS 2017: ¥189.02EPS 2018: ¥241.44EPS 2019: ¥307.83EPS 2020: ¥350.35EPS 2021: ¥110.51EPS 2022: ¥157.69EPS 2023: ¥227.11EPS 2024: ¥203.28EPS 2025: ¥215EPS 2026: ¥204.91 200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023202420252026
年度EPSEPS前年比
2009¥110.74-
2010¥89.25-19.4%
2011¥68.19-23.6%
2012¥24.33-64.3%
2013¥66.86174.8%
2014¥96.1643.8%
2015¥117.422.1%
2016¥145.2223.7%
2017¥189.0230.2%
2018¥241.4427.7%
2019¥307.8327.5%
2020¥350.3513.8%
2021¥110.51-68.5%
2022¥157.6942.7%
2023¥227.1144.0%
2024¥203.28-10.5%
2025¥2155.8%
2026¥204.91-4.7%

最新 売上セグメント

Offering Service Business 1445.9億円 24.2%Business Process Management 428.0億円 7.2%Financial ITBusiness 969.4億円 16.3%Industrial ITBusiness 1327.9億円 22.3%Regional ITSolutions 1769.5億円 29.7%その他・未分類 24.0億円 0.4%
Offering Service Business 24.2%Business Process Management 7.2%Financial ITBusiness 16.3%Industrial ITBusiness 22.3%Regional ITSolutions 29.7%その他・未分類 0.4%
セグメント金額構成比
Offering Service Business1445.9億円24.2%
Business Process Management428.0億円7.2%
Financial ITBusiness969.4億円16.3%
Industrial ITBusiness1327.9億円22.3%
Regional ITSolutions1769.5億円29.7%
その他・未分類24.0億円0.4%

最新 利益セグメント

Offering Service Business 104.4億円 13.7%Business Process Management 64.0億円 8.4%Financial ITBusiness 127.3億円 16.7%Industrial ITBusiness 225.1億円 29.5%Regional ITSolutions 233.3億円 30.6%その他・未分類 9.4億円 1.2%
Offering Service Business 13.7%Business Process Management 8.4%Financial ITBusiness 16.7%Industrial ITBusiness 29.5%Regional ITSolutions 30.6%その他・未分類 1.2%
セグメント金額構成比
Offering Service Business104.4億円13.7%
Business Process Management64.0億円8.4%
Financial ITBusiness127.3億円16.7%
Industrial ITBusiness225.1億円29.5%
Regional ITSolutions233.3億円30.6%
その他・未分類9.4億円1.2%
年度開示日売上営業利益純利益EPSBPS自己資本比率営業CFFCF配当
20262026-05-085964.8億円762.3億円466.2億円¥204.91¥1,47658.9%814.5億円505.3億円¥80
20252025-05-085716.9億円690.5億円500.1億円¥215¥1,47861.5%637.5億円460.1億円¥70
20242024-05-085490.0億円645.7億円488.7億円¥203.28¥1,33359.5%625.8億円297.6億円¥56
20232023-05-095084.0億円623.3億円554.6億円¥227.11¥1,22764.2%336.3億円449.3億円¥50
20222022-05-114825.5億円547.4億円394.6億円¥157.69¥1,17461.5%561.3億円527.0億円¥44
20212021-05-124483.8億円457.5億円276.9億円¥110.51¥1,07960.0%333.4億円158.2億円¥35
20202020-05-124437.2億円448.4億円294.1億円¥350.35¥2,89063.3%385.7億円121.3億円¥90
20192019-05-134207.7億円380.4億円260.3億円¥307.83¥2,72062.0%375.6億円363.4億円¥70
20182018-05-104056.5億円327.4億円206.2億円¥241.44¥2,60260.0%363.9億円221.8億円¥40
20172017-05-103934.0億円270.2億円163.1億円¥189.02¥2,26657.8%189.5億円-45.4億円¥36
20162016-05-103826.9億円244.4億円126.8億円¥145.22¥2,03152.5%255.0億円341.8億円¥33
20152015-05-083610.2億円211.2億円102.8億円¥117.4¥2,10853.3%229.4億円51.9億円¥30
20142014-05-093466.5億円195.1億円79.1億円¥96.16¥1,78249.9%257.7億円204.4億円¥25
20132013-05-103378.3億円181.7億円58.7億円¥66.86¥1,71549.8%215.2億円71.2億円¥21
20122012-05-103274.2億円156.2億円21.4億円¥24.33¥1,63746.3%236.6億円85.0億円¥18
20112011-05-113231.7億円128.2億円59.9億円¥68.19¥1,63747.7%272.4億円82.8億円¥32
20102010-05-113138.6億円160.0億円76.6億円¥89.25¥1,60344.2%314.0億円56.7億円¥32
20092009-05-123383.0億円237.9億円94.1億円¥110.74¥1,54144.4%343.1億円142.3億円¥32

主要数値スナップショット

銘柄ページを開いて最初に見るための要約表です。各数値の意味と注意点を同じ行に置き、後続の詳細表へ掘れるようにしています。

項目値見方・注意
ページ完成度S / 100大きな不足なし
Forecast PER13.7xCalculated from company forecast EPS and price when available.
Forecast EPS¥271.7Shown when company forecast EPS is available; otherwise use actual EPS trend.
Actual growthEPS -4.7% / Sales 4.3% / OP 10.4%Latest year-on-year growth from financial history.
割安度2.52x低PBR主因子としては弱め。成長・品質モデル側の根拠を確認します。
実績PER18.1x実績利益に対する倍率。赤字・一過性利益では歪みます。
時価総額8169.2億円一定規模あり。流動性は相対的に確認しやすいです。
ROE13.4%資本効率の確認用。低PBRでは改善余地と持続性を分けて見ます。
EPS前年比-4.7%足元の利益成長。単年度なので一過性に注意します。
EPS 3年CAGR-3.4%3年間の複利EPS成長率。単年度の急増より継続性を確認します。
EPS連続増加0年利益が前年を上回った連続年数。短期の急増だけでなく継続性を見ます。
売上前年比4.3%数量・単価・事業拡大の入口確認。利益成長とセットで見ます。
営業CF814.5億円黒字の質を確認。利益だけでなく現金化できているかを見ます。
FCF利回り6.2%時価総額に対するフリーCF。高いほど現金創出力に対して株価が割安です。
営業CFマージン13.7%売上を営業キャッシュへ変える力。利益率と併せて確認します。
アクルーアル比率-6.3%利益と現金のずれ。一般に低い、またはマイナスほど利益の現金裏付けが強めです。
5年黒字率利益 100.0% / 営業CF 100.0% / FCF 100.0%利益・営業CF・FCFの5年黒字率。単年値より継続性を重視します。
自己資本比率58.9%安全性の入口。低すぎる場合は財務困窮リスクを優先確認します。
配当利回り2.4%株主還元の確認。減配余地と利益水準を併せて見ます。
株主還元利回り7.4%配当 2.4% + 純自社株買い 5.3% + 増配あり。総還元の持続性も確認します。
該当モデル数39件複数モデルで重なっています。 該当モデルの過去年率平均最大は20.1%です。

適時開示・カタリスト

連携済みの開示イベントはまだこの銘柄にありません。PBR改善方針、自社株買い、増配、上方修正、中期計画などを確認できた場合は、次回生成時にここへ表示します。

基本・バリュエーション

株価¥3,712
株価基準日2026-08-03
時価総額8169.2億円
PBR2.52x
株主資本PBR2.42x
予想PER13.7x
実績PER18.1x
BPS¥1,476
NCAV倍率-
EV/EBIT代理12.3x

収益・成長

売上高5964.8億円
営業利益762.3億円
純利益466.2億円
EPS¥204.91
EPS前年比-4.7%
EPS 3年CAGR-3.4%
EPS連続増加0年
売上前年比4.3%
営業利益前年比10.4%
ROE13.4%
ROA8.4%

安全性・キャッシュ

自己資本比率58.9%
営業CF814.5億円
FCF505.3億円
総資産5515.1億円
負債合計2137.8億円
有利子負債-
現金/時価総額11.5%
現金/総資産17.0%
FCF利回り6.2%
営業CFマージン13.7%
FCFマージン8.5%
営業CF/純利益174.7%
アクルーアル比率-6.3%
5年利益黒字率100.0%
5年営業CF黒字率100.0%
5年FCF黒字率100.0%
5年営業利益率変動0.5%
負債自己資本比率63.3%
流動比率-
総資産回転率1.08回
自己資本前年比-5.2%
大規模希薄化なし
利益剰余金-

価格・需給

12か月リターン-24.7%
3か月リターン9.2%
12-1か月モメンタム-29.0%
6-1か月モメンタム-30.0%
1年ボラティリティ36.6%
1年最大下落-45.2%
52週高値から-30.5%
売買代金中央値34.30億円

15点・非PBR内訳

15点スコア レーダーチャート

6.5/15
PBR割安度0/3Piotroski財務改善1/3Quality収益性2/2財務安全性1/2成長性1.5/2NCAV・資産価値0/1.5モメンタム・カタリスト1/1.5

各軸は上限点に対する達成率です。総合は15点、PBRを除いた確認用スコアは 6.5 点です。

評価項目点数達成率
PBR割安度0/30.0%
Piotroski財務改善1/333.3%
Quality収益性2/2100.0%
財務安全性1/250.0%
成長性1.5/275.0%
NCAV・資産価値0/1.50.0%
モメンタム・カタリスト1/1.566.7%
PBR割安度0/3
Piotroski財務改善1/3
Quality収益性2/2
財務安全性1/2
成長性1.5/2
NCAV・資産価値0/1.5
モメンタム・カタリスト1/1.5
非PBRスコア6.5
Piotroski F-Score5
品質12点6.5