TSE / プライム / その他金融業

ジェイリース (7187)

AI専門家の最終見解: 見送り。根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外。

評価D
専門家見解見送り
PBR3.28x
15点スコア4.5
非PBR4.5
モデル該当33
イベント0
将来展開S (10/10)
業界将来性S (9/10)
完成度S / 100

GPTで全文を読む

このページの全文レポートを質問用プロンプトとしてコピーし、自分のGPTを開きます。初回だけGPTのURLを保存してください。

URL未設定の場合はChatGPTトップを開きます。全文をURLに詰め込まず、クリップボード経由で渡します。

投資判断（AI専門家統合）

財務、株価、モデル実績、開示イベント、専門家側の確認結果をAI総合評価としてまとめます。個別の売買や利益を保証するものではありません。

見送り

AI総合評価（総括）

現時点では監視寄りです。安さ、品質、成長、カタリストのどこが欠けているかを確認します。 現在候補モデルは33件重なっています（PBR系21件、成長系16件、品質系21件）。 該当モデル実績は年率中央値19.0%、最大20.1%です。 統計面は投資判断を押し上げます。 ただし参考最大下落は-35.0%まで見ます。 専門家統合は「見送り」、行動目安は「根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外」です。

総括

PBRは3.28xで低PBR主因子としては弱く、成長・品質・還元モデル側の根拠が主になります。 スコア面は15点4.5/15、非PBR4.5で、PBR以外でも評価が厚い状態です。 特にQuality収益性2/2が強いです。 弱い軸はPBR割安度0/3、Piotroski財務改善1/3です。 何をしている会社か: 売上は保証関連事業（89%）・IT関連事業（7%）・不動産関連事業（3%）が中心、利益は保証関連事業（97%）・IT関連事業（3%）・不動産関連事業（0%）が主な稼ぎ頭、一方でその他・未分類（損失1百万円）は損失要因です。 どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 215.7億円、営業利益 36.2億円、純利益 24.7億円、営業利益率 16.8%）。 業績履歴は10年分あります、売上は期間累計で423.5%、直近EPS前年比は17.7%、直近売上前年比は24.9%。 ただしEPS赤字年が2回あるため、直近の利益急回復が一過性でないか確認します、営業赤字年が1回あります。 会社予想・進捗では会社予想EPSは¥141.44です。 会社計画の具体文は折りたたみ内で確認します。 反証・注意点は品質注意フラグwarning、参考最大下落-35.0%です。 統計モデル実績は該当モデル33件、年率中央値19.0%、最大20.1%、参考最大下落-35.0%です。最大値は参考値として扱い、判断では中央値とモデル分布を優先します。 専門家統合では「見送り」、行動目安は「根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外」です。AI専門家の最終見解は「見送り」です。PERは9.62倍で利益面でも割高ではない、営業CFは9.4億円の黒字、EPS前年比17.7%、業績履歴10期を確認は評価できます。一方で、PBR改善方針・自社株買い・上方修正などの明示カタリストが未確認、安全性の未確認項目が3件、品質注意フラグはwarning、該当モデル群の参考最大下落は-19.2%という反証・未確認事項があります。モデルの過去年率をこの銘柄の将来予測として使うことはできません。したがって現時点では投資対象から外し、反証が解消されるまで待つ判断です。 リターン評価は個別銘柄の予言ではなく、同条件モデルの統計として該当モデルの過去年率平均最大は20.1%、参考最大下落は-35.0%を使います。

参考数値・モデル件数・下落率を見る
参考年率20.1%該当モデルの過去年率平均の最大値
参考複利年率18.1%該当モデルの過去コホート複利年率の最大値
参考最大下落-35.0%該当モデルの年次系列で見た最大下落率
該当モデル33件複数条件に重なるほど根拠は厚いが、重複過多にも注意
開示イベント0件連携済みの開示イベント件数
直近12か月-6.0%足元の株価方向

四季報風要約

取得済みデータだけから機械生成した確認用サマリーです。投資確認に必要な短文だけを先に出します。セグメント、会社予想、原文要約、未取得項目は通常は折りたたみます。

事業概要

  • 何をしている会社か: 売上は保証関連事業（89%）・IT関連事業（7%）・不動産関連事業（3%）が中心、利益は保証関連事業（97%）・IT関連事業（3%）・不動産関連事業（0%）が主な稼ぎ頭、一方でその他・未分類（損失1百万円）は損失要因です。
  • どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 215.7億円、営業利益 36.2億円、純利益 24.7億円、営業利益率 16.8%）。
  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

投資観点

  • PBRは低PBRモデルの中核条件からは外れます（PBR 3.28x、PER 9.59x）。
  • 現在候補モデルに33件該当しています（15点 4.5、非PBR 4.5）。
  • 成長確認: EPS前年比 17.7%、売上前年比 24.9%、売上高 215.7億円。
  • 安全性確認: 自己資本比率 33.4%、営業CF 9.4億円。

注意点

  • 品質注意フラグ: warning。validation_warning_count=2; freshness=price_as_of=23d>7d; safety_unknown_count=3
  • 事業リスク: 主なリスク: 代位弁済 / 貸倒引当金
  • 開示メモ: 訂正有報3件 / 臨時報告書4件
  • 想定リターン欄は該当モデルの過去年率平均であり、個別銘柄の将来予測ではありません（最大 20.1%）。

将来性

将来展開・会社計画S (10/10)
業界将来性S (9/10)
予想EPS¥141.44
予想成長複合6.2%
セグメント・会社予想・原文要約・未取得項目を開く

売上セグメント

  • 何をしている会社か: 売上は保証関連事業（89%）・IT関連事業（7%）・不動産関連事業（3%）が中心、利益は保証関連事業（97%）・IT関連事業（3%）・不動産関連事業（0%）が主な稼ぎ頭、一方でその他・未分類（損失1百万円）は損失要因です。

利益セグメント

  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

将来展開・会社計画

  • 予想EPSは¥141.44、予想PERは9.59xです。
  • 経営課題: （2）経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等 当社グループでは、2027年３月期を最終年度とする中期経営計画を公表しておりますが、主力事業の堅調な拡大や、K-netのグループ化等により、2026年３月期に計画を１年前倒しで達成しております。

未取得・確認待ち

  • スコア計算上の不足詳細: other_comprehensive_income; retained_earnings; interest_bearing_debt; current_assets; current_liabilities; ncav; adjusted_ncav_per_share; ncav_ratio; has_pbr_improvement_plan; has_buyback; has_guidance_revision_up; has_medium_term_plan; has_tob_expectation; going_concern_note; audit_issue; delisting_risk
  • 月次、会社予想修正理由、取材コメントは未統合です。

将来展開・業界採点

将来展開・会社計画S (10/10)
経営者実績S (9.6/10)
代表者年齢-
交代リスク年齢未取得
業界将来性S (9/10)
同業社数36
将来テーマ新規事業・新製品 / DX・デジタル / 設備・生産能力 / 構造改革 / M&A・提携 / 資本効率・還元 / 脱炭素・環境

会社がやろうとしていること

  • 予想EPSは¥141.44、予想PERは9.59xです。
  • 経営課題: （2）経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等 当社グループでは、2027年３月期を最終年度とする中期経営計画を公表しておりますが、主力事業の堅調な拡大や、K-netのグループ化等により、2026年３月期に計画を１年前倒しで達成しております。
  • 設備計画: ３ 【設備の新設、除却等の計画】 (1) 重要な設備の新設等 会社名 事業所名 (所在地) セグメントの名称 設備の内容 投資予定額 資金調達方法 着手年月 完了予定 年月 完成後の 増加能力 総額 (千円) 既支払額 (千円) 提出会社 大分本社 （大分県大分市） 保証関連事業 業務システム等の…
  • 還元方針: ３ 【配当政策】 当社は、株主への利益還元を経営の最重要課題のひとつとして位置付けており、財務体質の強化や事業拡大のための内部留保の充実を図りつつ、安定的かつ継続的な配当を行う方針であります。

経営者実績・継承

  • 代表者: 代表取締役社長 中島 土
  • 評価方針: 学歴ではなく、業績・資本効率・予想精度・株主還元の実績で見ます。
  • 経営実績: EPS3年CAGR 13.7%、売上前年比 24.9%、営業益前年比 16.8%、ROE 37.1%、営業CF 9.4億円。
  • 予想精度: 予想誤差10%以内率 100.0%、過大予想率 0.0%。
  • 年齢・在任期間: 未取得です。役員の状況テキストを追加抽出できれば、交代時期の評価精度を上げられます。
  • 継承準備: 後継者計画を示す明確な記述は未検出です。

ビジネスモデル変更・重点テーマ

  • 新規事業・新製品: ③ 事業領域の拡大 当社グループの未来ビジョン「誰もが自分の人生をまっとうできる社会をつくる」ことを目指し、家賃債務保証事業だけでなく、既存事業のノウハウを活かした新サービスの開発、シナジーの高い企業等への資金投入やM&Aも含めた、事業領域の拡大を図ってまいります。
  • DX・デジタル: また、AIソリューション推進部を創設し、AIをはじめとする最新デジタル技術を活用した新規事業の企画・開発を進めるほか、2026年４月よりプロセス企画部を創設し、全社業務のプロセス可視化や自動化、データ分析の高度化への積極的な取り組み等により、業務改革を進めてまいります。
  • 設備・生産能力: また、AIソリューション推進部を創設し、AIをはじめとする最新デジタル技術を活用した新規事業の企画・開発を進めるほか、2026年４月よりプロセス企画部を創設し、全社業務のプロセス可視化や自動化、データ分析の高度化への積極的な取り組み等により、業務改革を進めてまいります。
  • 構造改革: c. コストの抑制 各種戦略投資を続ける中で、競争力を高めるためにも、与信審査の精度向上等による将来的な貸倒コストの抑制及びグループ各社における各種業務の効率化及び業務改革に取り組むことで、経費増加の抑制を図ってまいります。
  • M&A・提携: 当社グループの主な資金需要は、保証関連事業における代位弁済立替金及び収納代行立替金を含む運転資金、システム投資等の事業基盤強化、M&A及び資本業務提携等による事業拡大に向けた投資資金であり… ３ 【事業の内容】 当社グループは、当社及び連結子会社７社（2026年３月末時点）で構成されており、賃貸住…

同業の業界将来性

  • 同業36社で比較
  • 売上成長中央値 9.0%
  • 営業益成長中央値 23.7%
  • EPS成長中央値 17.7%
  • ROE中央値 9.0%
  • 12か月株価中央値 9.0%

会社予想・進捗・予想精度

  • 会社公表予想（対象期末 2027-03-31）は2026-05-13時点です: 売上 248.6億円 / 営業利益 38.6億円 / 純利益 25.2億円 / EPS ¥141.44 / 年配当 ¥60
  • 会社予想と直近実績の比較は増益・成長予想です（複合成長 6.2%）。
  • 2Q 2025-11-10時点の業績進捗: 通期予想への進捗 50.6% / 前年同期比 23.2%
  • 過去5期分の予想精度を確認できます: 直近予想誤差中央値 3.5% / 誤差10%以内率 100.0% / 過大予想率 0.0%
会社予想対象期末2027-03-31
会社予想発表日2026-05-13
予想売上248.6億円
予想営業利益38.6億円
予想純利益25.2億円
予想EPS¥141.44
予想年配当¥60
90日予想修正-
期初からの予想修正-
予想成長複合6.2%
四半期進捗50.6%
四半期前年比23.2%
予想精度履歴5期
直近予想誤差3.5%
誤差10%以内率100.0%
過大予想率0.0%
予想修正回数0

業績推移

最大24年分を表示します。EPSは折れ線、売上と営業利益は棒で表示します。 直近年度は売上 215.7億円、営業利益 36.2億円、EPS ¥137.93 です。

10年
売上(青棒) / 営業利益(緑棒) 売上 2017: 41.2億円営業利益 2017: 3.4億円売上 2018: 50.2億円営業利益 2018: 0.2億円売上 2019: 60.8億円営業利益 2019: -1.0億円売上 2020: 67.4億円営業利益 2020: 1.6億円売上 2021: 76.0億円営業利益 2021: 9.4億円売上 2022: 91.6億円営業利益 2022: 19.7億円売上 2023: 109.6億円営業利益 2023: 24.6億円売上 2024: 132.2億円営業利益 2024: 26.1億円売上 2025: 172.7億円営業利益 2025: 31.0億円売上 2026: 215.7億円営業利益 2026: 36.2億円 2017201820192020202120222023202420252026 EPS推移(茶折れ線、専用スケール) 上限 ¥218.14 / 下限 ¥-47.75 EPS 2017: ¥108.98EPS 2018: ¥-8.55EPS 2019: ¥-17.07EPS 2020: ¥2.75EPS 2021: ¥62.65EPS 2022: ¥150.95EPS 2023: ¥187.46EPS 2024: ¥100.69EPS 2025: ¥117.14EPS 2026: ¥137.93 2017201820192020202120222023202420252026
年度EPSEPS前年比
2017¥108.98-
2018¥-8.55-107.8%
2019¥-17.07-99.6%
2020¥2.75116.1%
2021¥62.652178.2%
2022¥150.95140.9%
2023¥187.4624.2%
2024¥100.69-46.3%
2025¥117.1416.3%
2026¥137.9317.7%

最新 売上セグメント

保証関連事業 193.1億円 89.5%不動産関連事業 6.8億円 3.2%IT関連事業 14.6億円 6.8%その他・未分類 1.3億円 0.6%
保証関連事業 89.5%不動産関連事業 3.2%IT関連事業 6.8%その他・未分類 0.6%
セグメント金額構成比
保証関連事業193.1億円89.5%
不動産関連事業6.8億円3.2%
IT関連事業14.6億円6.8%
その他・未分類1.3億円0.6%

最新 利益セグメント

保証関連事業 35.4億円 97.1%不動産関連事業 0.1億円 0.3%IT関連事業 0.9億円 2.5%
保証関連事業 97.1%不動産関連事業 0.3%IT関連事業 2.5%

損失または0のセグメントは円グラフの面積計算から外し、表で確認します。

セグメント金額構成比
保証関連事業35.4億円97.1%
不動産関連事業0.1億円0.3%
IT関連事業0.9億円2.5%
その他・未分類-0.0億円-
年度開示日売上営業利益純利益EPSBPS自己資本比率営業CFFCF配当
20262026-05-13215.7億円36.2億円24.7億円¥137.93¥414.2533.4%9.4億円-6.4億円¥55
20252025-05-15172.7億円31.0億円20.9億円¥117.14¥329.9437.8%20.6億円7.8億円¥45
20242024-05-10132.2億円26.1億円17.9億円¥100.69¥260.2739.9%13.6億円10.2億円-
20232023-05-09109.6億円24.6億円16.7億円¥187.46¥389.535.5%15.6億円14.1億円¥60
20222022-05-0691.6億円19.7億円13.4億円¥150.95¥266.0226.9%13.4億円10.5億円¥40
20212021-05-1176.0億円9.4億円5.5億円¥62.65¥136.3814.8%8.5億円7.2億円¥5
20202020-05-1267.4億円1.6億円0.2億円¥2.75¥73.98.3%-1.9億円-4.6億円¥0
20192019-11-1460.8億円-1.0億円-1.5億円¥-17.07¥71.179.2%-7.6億円-9.7億円¥0
20182018-12-1350.2億円0.2億円-0.7億円¥-8.55¥92.3514.8%-9.9億円-11.3億円-
20172017-05-1041.2億円3.4億円2.2億円¥108.98¥497.9919.1%12.9億円12.0億円¥0

主要数値スナップショット

銘柄ページを開いて最初に見るための要約表です。各数値の意味と注意点を同じ行に置き、後続の詳細表へ掘れるようにしています。

項目値見方・注意
ページ完成度S / 100大きな不足なし
Forecast PER9.59xCalculated from company forecast EPS and price when available.
Forecast EPS¥141.44Shown when company forecast EPS is available; otherwise use actual EPS trend.
Actual growthEPS 17.7% / Sales 24.9% / OP 16.8%Latest year-on-year growth from financial history.
割安度3.28x低PBR主因子としては弱め。成長・品質モデル側の根拠を確認します。
実績PER9.84x実績利益に対する倍率。赤字・一過性利益では歪みます。
時価総額242.0億円中小型。モデル効果が出やすい一方、個別リスクも残ります。
ROE37.1%資本効率の確認用。低PBRでは改善余地と持続性を分けて見ます。
EPS前年比17.7%足元の利益成長。単年度なので一過性に注意します。
EPS 3年CAGR13.7%3年間の複利EPS成長率。単年度の急増より継続性を確認します。
EPS連続増加7年利益が前年を上回った連続年数。短期の急増だけでなく継続性を見ます。
売上前年比24.9%数量・単価・事業拡大の入口確認。利益成長とセットで見ます。
営業CF9.4億円黒字の質を確認。利益だけでなく現金化できているかを見ます。
FCF利回り-2.6%時価総額に対するフリーCF。高いほど現金創出力に対して株価が割安です。
営業CFマージン4.4%売上を営業キャッシュへ変える力。利益率と併せて確認します。
アクルーアル比率8.1%利益と現金のずれ。一般に低い、またはマイナスほど利益の現金裏付けが強めです。
5年黒字率利益 100.0% / 営業CF 100.0% / FCF 80.0%利益・営業CF・FCFの5年黒字率。単年値より継続性を重視します。
自己資本比率33.4%安全性の入口。低すぎる場合は財務困窮リスクを優先確認します。
配当利回り4.4%株主還元の確認。減配余地と利益水準を併せて見ます。
株主還元利回り4.6%配当 4.4% + 純自社株買い 0.6% + 増配あり。総還元の持続性も確認します。
該当モデル数33件複数モデルで重なっています。 該当モデルの過去年率平均最大は20.1%です。

適時開示・カタリスト

連携済みの開示イベントはまだこの銘柄にありません。PBR改善方針、自社株買い、増配、上方修正、中期計画などを確認できた場合は、次回生成時にここへ表示します。

基本・バリュエーション

株価¥1,357
株価基準日2026-08-03
時価総額242.0億円
PBR3.28x
株主資本PBR3.28x
予想PER9.59x
実績PER9.84x
BPS¥414.25
NCAV倍率-
EV/EBIT代理9.99x

収益・成長

売上高215.7億円
営業利益36.2億円
純利益24.7億円
EPS¥137.93
EPS前年比17.7%
EPS 3年CAGR13.7%
EPS連続増加7年
売上前年比24.9%
営業利益前年比16.8%
ROE37.1%
ROA13.1%

安全性・キャッシュ

自己資本比率33.4%
営業CF9.4億円
FCF-6.4億円
総資産221.4億円
負債合計147.5億円
有利子負債-
現金/時価総額11.3%
現金/総資産12.4%
FCF利回り-2.6%
営業CFマージン4.4%
FCFマージン-3.0%
営業CF/純利益38.1%
アクルーアル比率8.1%
5年利益黒字率100.0%
5年営業CF黒字率100.0%
5年FCF黒字率80.0%
5年営業利益率変動2.1%
負債自己資本比率199.7%
流動比率-
総資産回転率1.14回
自己資本前年比24.8%
大規模希薄化なし
利益剰余金-

価格・需給

12か月リターン-6.0%
3か月リターン2.9%
12-1か月モメンタム-3.2%
6-1か月モメンタム-7.1%
1年ボラティリティ28.5%
1年最大下落-30.2%
52週高値から-22.3%
売買代金中央値5,602万円

15点・非PBR内訳

15点スコア レーダーチャート

4.5/15
PBR割安度0/3Piotroski財務改善1/3Quality収益性2/2財務安全性0.5/2成長性0/2NCAV・資産価値0/1.5モメンタム・カタリスト1/1.5

各軸は上限点に対する達成率です。総合は15点、PBRを除いた確認用スコアは 4.5 点です。

評価項目点数達成率
PBR割安度0/30.0%
Piotroski財務改善1/333.3%
Quality収益性2/2100.0%
財務安全性0.5/225.0%
成長性0/20.0%
NCAV・資産価値0/1.50.0%
モメンタム・カタリスト1/1.566.7%
PBR割安度0/3
Piotroski財務改善1/3
Quality収益性2/2
財務安全性0.5/2
成長性0/2
NCAV・資産価値0/1.5
モメンタム・カタリスト1/1.5
非PBRスコア4.5
Piotroski F-Score4
品質12点4.5