TSE / スタンダード / その他金融業

イントラスト (7191)

AI専門家の最終見解: 保留。監視を継続し、業績またはカタリストの改善後に再判定。

評価D
専門家見解保留
PBR3.13x
15点スコア6
非PBR6
モデル該当30
イベント0
将来展開S (10/10)
業界将来性S (9/10)
完成度S / 100

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投資判断（AI専門家統合）

財務、株価、モデル実績、開示イベント、専門家側の確認結果をAI総合評価としてまとめます。個別の売買や利益を保証するものではありません。

保留

AI総合評価（総括）

現時点では監視寄りです。安さ、品質、成長、カタリストのどこが欠けているかを確認します。 現在候補モデルは30件重なっています（PBR系15件、成長系2件、品質系10件）。 該当モデル実績は年率中央値13.7%、最大19.6%です。 ただし参考最大下落は-35.0%まで見ます。 専門家統合は「保留」、行動目安は「監視を継続し、業績またはカタリストの改善後に再判定」です。

総括

PBRは3.13xで低PBR主因子としては弱く、成長・品質・還元モデル側の根拠が主になります。 スコア面は15点6/15、非PBR6で、PBR以外でも評価が厚い状態です。 特にQuality収益性2/2が強いです。 弱い軸はPBR割安度0/3、成長性0/2です。 何をしている会社か: 売上は【関連情報】（92%）・前連結会（8%）が中心、利益はの事業は、総合保証サービス事業（100%）が主な稼ぎ頭です。 どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 122.8億円、営業利益 27.7億円、純利益 17.4億円、営業利益率 22.5%）。 業績履歴は10年分あります、売上は期間累計で352.7%、直近EPS前年比は28.2%、直近売上前年比は16.2%。 会社予想・進捗では会社予想EPSは¥82.24です。 会社計画の具体文は折りたたみ内で確認します。 反証・注意点は品質注意フラグwarning、参考最大下落-35.0%です。 統計モデル実績は該当モデル30件、年率中央値13.7%、最大19.6%、参考最大下落-35.0%です。最大値は参考値として扱い、判断では中央値とモデル分布を優先します。 専門家統合では「保留」、行動目安は「監視を継続し、業績またはカタリストの改善後に再判定」です。AI専門家の最終見解は「保留」です。PERは13.64倍で利益面でも割高ではない、自己資本比率63.1%、営業CFは16.9億円の黒字、EPS前年比28.2%は評価できます。一方で、PBR改善方針・自社株買い・上方修正などの明示カタリストが未確認、安全性の未確認項目が3件、品質注意フラグはwarning、該当モデル群の参考最大下落は-19.4%という反証・未確認事項があります。モデルの過去年率をこの銘柄の将来予測として使うことはできません。したがって現時点では投資を急がず、確認事項を満たした後に小さな分散枠で再検討するのが妥当です。 リターン評価は個別銘柄の予言ではなく、同条件モデルの統計として該当モデルの過去年率平均最大は19.6%、参考最大下落は-35.0%を使います。

参考数値・モデル件数・下落率を見る
参考年率19.6%該当モデルの過去年率平均の最大値
参考複利年率17.6%該当モデルの過去コホート複利年率の最大値
参考最大下落-35.0%該当モデルの年次系列で見た最大下落率
該当モデル30件複数条件に重なるほど根拠は厚いが、重複過多にも注意
開示イベント0件連携済みの開示イベント件数
直近12か月19.5%足元の株価方向

四季報風要約

取得済みデータだけから機械生成した確認用サマリーです。投資確認に必要な短文だけを先に出します。セグメント、会社予想、原文要約、未取得項目は通常は折りたたみます。

事業概要

  • 何をしている会社か: 売上は【関連情報】（92%）・前連結会（8%）が中心、利益はの事業は、総合保証サービス事業（100%）が主な稼ぎ頭です。
  • どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 122.8億円、営業利益 27.7億円、純利益 17.4億円、営業利益率 22.5%）。
  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

投資観点

  • PBRは低PBRモデルの中核条件からは外れます（PBR 3.13x、PER 13.8x）。
  • 現在候補モデルに30件該当しています（15点 6、非PBR 6）。
  • 成長確認: EPS前年比 28.2%、売上前年比 16.2%、売上高 122.8億円。
  • 安全性確認: 自己資本比率 63.1%、営業CF 16.9億円。

注意点

  • 品質注意フラグ: warning。validation_warning_count=2; freshness=price_as_of=23d>7d; safety_unknown_count=3
  • 事業リスク: 主なリスク語: 規制
  • 開示メモ: 臨時報告書3件
  • 想定リターン欄は該当モデルの過去年率平均であり、個別銘柄の将来予測ではありません（最大 19.6%）。

将来性

将来展開・会社計画S (10/10)
業界将来性S (9/10)
予想EPS¥82.24
予想成長複合8.1%
セグメント・会社予想・原文要約・未取得項目を開く

売上セグメント

  • 何をしている会社か: 売上は【関連情報】（92%）・前連結会（8%）が中心、利益はの事業は、総合保証サービス事業（100%）が主な稼ぎ頭です。

利益セグメント

  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

将来展開・会社計画

  • 予想EPSは¥82.24、予想PERは13.8xです。
  • 経営課題: 当社グループは、継続的な企業価値の向上を目指しており、本中期経営計画では、重要な指標として、売上高、営業利益、営業利益率、配当性向、ROEについて目標値を定めております。

未取得・確認待ち

  • スコア計算上の不足詳細: other_comprehensive_income; retained_earnings; interest_bearing_debt; current_assets; current_liabilities; ncav; adjusted_ncav_per_share; ncav_ratio; has_pbr_improvement_plan; has_buyback; has_guidance_revision_up; has_medium_term_plan; has_tob_expectation; going_concern_note; audit_issue; delisting_risk
  • 月次、会社予想修正理由、取材コメントは未統合です。

将来展開・業界採点

将来展開・会社計画S (10/10)
経営者実績S (10/10)
代表者年齢-
交代リスク年齢未取得
業界将来性S (9/10)
同業社数36
将来テーマ新規事業・新製品 / DX・デジタル / 設備・生産能力 / 構造改革 / M&A・提携 / 資本効率・還元 / 脱炭素・環境

会社がやろうとしていること

  • 予想EPSは¥82.24、予想PERは13.8xです。
  • 経営課題: 当社グループは、継続的な企業価値の向上を目指しており、本中期経営計画では、重要な指標として、売上高、営業利益、営業利益率、配当性向、ROEについて目標値を定めております。
  • 経営課題: ③ M＆Aによる積極投資 当社グループは、2024年5月に策定した中期経営計画において、成長戦略の一つの施策としてM＆Aを掲げております。
  • 経営課題: このような経営環境認識のもと、上記の方針を実現し、安定的に継続して事業を拡大するために、今後も以下の課題に取り組んでまいります。

経営者実績・継承

  • 代表者: 代表取締役社長執行役員 桑原 豊
  • 評価方針: 学歴ではなく、業績・資本効率・予想精度・株主還元の実績で見ます。
  • 経営実績: EPS3年CAGR 20.1%、売上前年比 16.2%、営業益前年比 18.8%、ROE 23.1%、営業CF 16.9億円。
  • 予想精度: 予想誤差10%以内率 100.0%、過大予想率 0.0%。
  • 年齢・在任期間: 未取得です。役員の状況テキストを追加抽出できれば、交代時期の評価精度を上げられます。
  • 継承準備: 後継者計画を示す明確な記述は未検出です。

ビジネスモデル変更・重点テーマ

  • 新規事業・新製品: また、内部留保資金につきましては、財務体質のさらなる強化及び事業拡大のため、サービスの開発、品質の向上のために有効活用していきたいと考えております。
  • DX・デジタル: また、ITサービス事業については、キャロルシステム株式会社のIT技術を当社のサービスと融合させることにより、新規案件の獲得、業務のさらなる効率化を図ることで、収益の拡大を図ってまいります。
  • 設備・生産能力: ３ 【設備の新設、除却等の計画】 (1)重要な設備の新設等 事業所名 (所在地) 設備の内容 投資予定額 資金調達方法 着手年月 完了予定 年月 完成後の 増加能力 総額 (千円) 既支払額 (千円) 本社 (東京都千代田区) システム改修等 122,920 ― 自己資金 2026年 ４月 202…
  • 構造改革: また、ITサービス事業については、キャロルシステム株式会社のIT技術を当社のサービスと融合させることにより、新規案件の獲得、業務のさらなる効率化を図ることで、収益の拡大を図ってまいります。
  • M&A・提携: 2023年４月に株式会社プレミアライフ、2024年11月には株式会社ラクーンレント、2026年１月にキャロルシステム株式会社を株式取得により子会社化しておりますが、M＆Aによるリスクとそれによりもたらされるリターンを充分検証した上で、引き続き積極的な検討を継続してまいります。

同業の業界将来性

  • 同業36社で比較
  • 売上成長中央値 9.0%
  • 営業益成長中央値 23.7%
  • EPS成長中央値 17.7%
  • ROE中央値 9.0%
  • 12か月株価中央値 9.0%

会社予想・進捗・予想精度

  • 会社公表予想（対象期末 2027-03-31）は2026-05-13時点です: 売上 142.0億円 / 営業利益 30.0億円 / 純利益 18.4億円 / EPS ¥82.24 / 年配当 ¥49.5
  • 会社予想と直近実績の比較は増益・成長予想です（複合成長 8.1%）。
  • 2Q 2025-10-29時点の業績進捗: 通期予想への進捗 53.4% / 前年同期比 20.1%
  • 過去5期分の予想精度を確認できます: 直近予想誤差中央値 4.2% / 誤差10%以内率 100.0% / 過大予想率 0.0%
会社予想対象期末2027-03-31
会社予想発表日2026-05-13
予想売上142.0億円
予想営業利益30.0億円
予想純利益18.4億円
予想EPS¥82.24
予想年配当¥49.5
90日予想修正-
期初からの予想修正-
予想成長複合8.1%
四半期進捗53.4%
四半期前年比20.1%
予想精度履歴5期
直近予想誤差4.2%
誤差10%以内率100.0%
過大予想率0.0%
予想修正回数0

業績推移

最大24年分を表示します。EPSは折れ線、売上と営業利益は棒で表示します。 直近年度は売上 122.8億円、営業利益 27.7億円、EPS ¥77.96 です。

10年
売上(青棒) / 営業利益(緑棒) 売上 2017: 27.1億円営業利益 2017: 6.1億円売上 2018: 29.5億円営業利益 2018: 7.7億円売上 2019: 31.4億円営業利益 2019: 8.4億円売上 2020: 36.3億円営業利益 2020: 10.2億円売上 2021: 42.0億円営業利益 2021: 11.5億円売上 2022: 49.4億円営業利益 2022: 11.8億円売上 2023: 64.9億円営業利益 2023: 16.3億円売上 2024: 89.7億円営業利益 2024: 20.7億円売上 2025: 105.7億円営業利益 2025: 23.3億円売上 2026: 122.8億円営業利益 2026: 27.7億円 2017201820192020202120222023202420252026 EPS推移(茶折れ線、専用スケール) 上限 ¥89.65 / 下限 ¥-11.69 EPS 2017: ¥45.98EPS 2018: ¥23.02EPS 2019: ¥25.44EPS 2020: ¥30.93EPS 2021: ¥34.07EPS 2022: ¥34.88EPS 2023: ¥44.95EPS 2024: ¥54.88EPS 2025: ¥60.79EPS 2026: ¥77.96 2017201820192020202120222023202420252026
年度EPSEPS前年比
2017¥45.98-
2018¥23.02-49.9%
2019¥25.4410.5%
2020¥30.9321.6%
2021¥34.0710.2%
2022¥34.882.4%
2023¥44.9528.9%
2024¥54.8822.1%
2025¥60.7910.8%
2026¥77.9628.2%

最新 売上セグメント

【関連情報】 110.5億円 92.4%前連結会 9.1億円 7.6%
【関連情報】 92.4%前連結会 7.6%
セグメント金額構成比
【関連情報】110.5億円92.4%
前連結会9.1億円7.6%

最新 利益セグメント

当社グループの事業は、総合保証サービス事業 27.7億円 100.0%
当社グループの事業は、総合保証サービス事業 100.0%
セグメント金額構成比
当社グループの事業は、総合保証サービス事業27.7億円100.0%
年度開示日売上営業利益純利益EPSBPS自己資本比率営業CFFCF配当
20262026-05-13122.8億円27.7億円17.4億円¥77.96¥362.3963.1%16.9億円11.4億円¥38
20252025-05-09105.7億円23.3億円13.6億円¥60.79¥310.8861.8%15.3億円16.4億円¥25
20242024-05-1089.7億円20.7億円12.3億円¥54.88¥272.2563.1%2.9億円3.3億円¥18
20232023-05-1264.9億円16.3億円10.1億円¥44.95¥232.5365.2%27.8億円27.1億円¥14
20222022-05-1349.4億円11.8億円7.8億円¥34.88¥198.9370.3%6.2億円4.5億円¥12
20212021-05-1442.0億円11.5億円7.6億円¥34.07¥175.9470.9%5.5億円2.8億円¥11
20202020-05-1236.3億円10.2億円6.9億円¥30.93¥151.4671.4%5.6億円2.7億円¥9
20192019-05-1031.4億円8.4億円5.6億円¥25.44¥129.4971.2%5.5億円4.2億円¥7
20182018-05-1129.5億円7.7億円5.1億円¥23.02¥110.2769.6%5.3億円4.8億円-
20172017-05-1227.1億円6.1億円4.1億円¥45.98¥186.3564.9%3.4億円3.1億円¥8

主要数値スナップショット

銘柄ページを開いて最初に見るための要約表です。各数値の意味と注意点を同じ行に置き、後続の詳細表へ掘れるようにしています。

項目値見方・注意
ページ完成度S / 100大きな不足なし
Forecast PER13.8xCalculated from company forecast EPS and price when available.
Forecast EPS¥82.24Shown when company forecast EPS is available; otherwise use actual EPS trend.
Actual growthEPS 28.2% / Sales 16.2% / OP 18.8%Latest year-on-year growth from financial history.
割安度3.13x低PBR主因子としては弱め。成長・品質モデル側の根拠を確認します。
実績PER14.5x実績利益に対する倍率。赤字・一過性利益では歪みます。
時価総額253.7億円中小型。モデル効果が出やすい一方、個別リスクも残ります。
ROE23.1%資本効率の確認用。低PBRでは改善余地と持続性を分けて見ます。
EPS前年比28.2%足元の利益成長。単年度なので一過性に注意します。
EPS 3年CAGR20.1%3年間の複利EPS成長率。単年度の急増より継続性を確認します。
EPS連続増加9年利益が前年を上回った連続年数。短期の急増だけでなく継続性を見ます。
売上前年比16.2%数量・単価・事業拡大の入口確認。利益成長とセットで見ます。
営業CF16.9億円黒字の質を確認。利益だけでなく現金化できているかを見ます。
FCF利回り4.5%時価総額に対するフリーCF。高いほど現金創出力に対して株価が割安です。
営業CFマージン13.8%売上を営業キャッシュへ変える力。利益率と併せて確認します。
アクルーアル比率0.4%利益と現金のずれ。一般に低い、またはマイナスほど利益の現金裏付けが強めです。
5年黒字率利益 100.0% / 営業CF 100.0% / FCF 100.0%利益・営業CF・FCFの5年黒字率。単年値より継続性を重視します。
自己資本比率63.1%安全性の入口。低すぎる場合は財務困窮リスクを優先確認します。
配当利回り4.4%株主還元の確認。減配余地と利益水準を併せて見ます。
株主還元利回り3.4%配当 4.4% + 純自社株買い 0.0% + 増配あり。総還元の持続性も確認します。
該当モデル数30件複数モデルで重なっています。 該当モデルの過去年率平均最大は19.6%です。

適時開示・カタリスト

連携済みの開示イベントはまだこの銘柄にありません。PBR改善方針、自社株買い、増配、上方修正、中期計画などを確認できた場合は、次回生成時にここへ表示します。

基本・バリュエーション

株価¥1,134
株価基準日2026-08-03
時価総額253.7億円
PBR3.13x
株主資本PBR3.12x
予想PER13.8x
実績PER14.5x
BPS¥362.39
NCAV倍率-
EV/EBIT代理8.26x

収益・成長

売上高122.8億円
営業利益27.7億円
純利益17.4億円
EPS¥77.96
EPS前年比28.2%
EPS 3年CAGR20.1%
EPS連続増加9年
売上前年比16.2%
営業利益前年比18.8%
ROE23.1%
ROA14.5%

安全性・キャッシュ

自己資本比率63.1%
営業CF16.9億円
FCF11.4億円
総資産128.5億円
負債合計47.2億円
有利子負債-
現金/時価総額28.5%
現金/総資産56.2%
FCF利回り4.5%
営業CFマージン13.8%
FCFマージン9.3%
営業CF/純利益96.9%
アクルーアル比率0.4%
5年利益黒字率100.0%
5年営業CF黒字率100.0%
5年FCF黒字率100.0%
5年営業利益率変動1.1%
負債自己資本比率58.0%
流動比率-
総資産回転率1.02回
自己資本前年比16.7%
大規模希薄化なし
利益剰余金-

価格・需給

12か月リターン19.5%
3か月リターン3.4%
12-1か月モメンタム17.1%
6-1か月モメンタム-8.2%
1年ボラティリティ22.0%
1年最大下落-13.1%
52週高値から-6.6%
売買代金中央値1,886万円

15点・非PBR内訳

15点スコア レーダーチャート

6/15
PBR割安度0/3Piotroski財務改善2/3Quality収益性2/2財務安全性1/2成長性0/2NCAV・資産価値0/1.5モメンタム・カタリスト1/1.5

各軸は上限点に対する達成率です。総合は15点、PBRを除いた確認用スコアは 6 点です。

評価項目点数達成率
PBR割安度0/30.0%
Piotroski財務改善2/366.7%
Quality収益性2/2100.0%
財務安全性1/250.0%
成長性0/20.0%
NCAV・資産価値0/1.50.0%
モメンタム・カタリスト1/1.566.7%
PBR割安度0/3
Piotroski財務改善2/3
Quality収益性2/2
財務安全性1/2
成長性0/2
NCAV・資産価値0/1.5
モメンタム・カタリスト1/1.5
非PBRスコア6
Piotroski F-Score6
品質12点6