ひろぎんホールディングス (7337)

将来展開・業界採点

会社がやろうとしていること

• 予想EPSは¥172.73、予想PERは12.8xです。
• 経営課題: 更に、2025年12月に実施した社債発行及び広島銀行への増資によるリスクテイク余力の拡大を背景にした貸出金残高の増加、有価証券ポートフォリオの入れ替えによる有価証券運用の収益力強化など、「中期計画2024」における各種取組みが順調に進捗していることに加え、今後の国内市場金利などの市場環境も勘案し、…
• 経営課題: 「中期計画2024」では、広島県を中心とした地元４県（ 岡山県、山口県、愛媛県 ）マーケットにおいて、地域社会・お客さまのあらゆる課題の解決に徹底的に取り組み、地域の発展に積極的にコミットすることで、グループの持続的成長を図ってまいります。
• 経営課題: (3) 目標とする経営指標 「中期計画2024」では、マテリアリティのうち、特に注力すべき事項について、「地域活性化指標」を定め、行政・地域社会と連携し取り組むこととしております。

経営者実績・継承

• 代表者: 代表取締役社長 部 谷 俊 雄
• 評価方針: 学歴ではなく、業績・資本効率・予想精度・株主還元の実績で見ます。
• 経営実績: EPS3年CAGR 53.6%、売上前年比 24.8%、営業益前年比 18.9%、ROE 8.1%、営業CF -3451.7億円。
• 年齢・在任期間: 未取得です。役員の状況テキストを追加抽出できれば、交代時期の評価精度を上げられます。
• 継承準備: 後継者計画を示す明確な記述は未検出です。

ビジネスモデル変更・重点テーマ

• 海外展開: (4) 経営環境 2025年度のわが国経済は、米国の関税政策等の影響を受けて、輸出や生産が横這い圏内の動きにとどまったものの、底堅い企業業績と人手不足を背景に設備投資が増加したほか、所得改善の中で個人消費が持ち直しつつあるなど、緩やかながら回復基調を辿りました。
• 新規事業・新製品: 「地域活性化指標」の達成に向けた当社グループの取組みとして、５項目を掲げ取り組んでおりますが、当初計画を上回って進捗している「街づくり・地域開発への関与件数」「環境ファイナンス実行額」について、2025年５月に上方修正し、2026年５月には「人材紹介の件数」を上方修正いたしました。
• DX・デジタル: １ 【設備投資等の概要】 当社グループの設備投資につきましては、銀行業及びリース業を中心に店舗ネットワークの整備、システム投資、お取引先の高度化・多様化するニーズへの対応強化を図った結果、設備投資額は5,490百万円となりました。
• 設備・生産能力: さらに、2026年４月には当社内に「地域開発ビジネス統括グループ」を新設し、グループ横断での推進体制を強化しました。
• M&A・提携: 法人分野においては、貸出金やエクイティによる資金供給に加え、広島銀行の強みである事業性評価を起点としたソリューション提案を強化し、M&Aや事業承継支援などの取組みを拡充しています。

同業の業界将来性

• 同業78社で比較
• 売上成長中央値 20.9%
• 営業益成長中央値 32.4%
• EPS成長中央値 30.7%
• ROE中央値 5.8%
• 12か月株価中央値 83.0%

会社予想・進捗・予想精度

• 会社公表予想（対象期末 2027-03-31）は2026-05-13時点です: 純利益 510.0億円 / EPS ¥172.73 / 年配当 ¥70
• 会社予想と直近実績の比較は増益・成長予想です（複合成長 15.3%）。
• 2Q 2025-11-10時点の業績進捗: 通期予想への進捗 50.9% / 前年同期比 10.2%