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投資判断（AI専門家統合）
財務、株価、モデル実績、開示イベント、専門家側の確認結果をAI総合評価としてまとめます。個別の売買や利益を保証するものではありません。
AI総合評価（総括）
現時点では監視寄りです。安さ、品質、成長、カタリストのどこが欠けているかを確認します。
総括
PBRが未取得のため、低PBRモデルの妥当性は確認できません。欠損理由は株価CSV未収録（現在の日次株価CSVに価格行がありません）です。 何をしている会社か: 利益はCorporate Business（21%）・Structured Finance（13%）・Principal Transactions（12%）が主な稼ぎ頭、一方でOther Corporate Other（損失114.4億円）は損失要因です。 どこで利益が出ているか: 全社では営業利益未確認（売上 7740.6億円、純利益 1134.2億円）。 業績履歴は2年分あります、売上は期間累計で26.1%、直近売上前年比は26.1%。 会社計画の具体文は折りたたみ内で確認します。 反証・注意点はモデル該当がありませんです。 統計モデル実績: 現在採用中または探索昇格モデルには該当していません。
参考数値・モデル件数・下落率を見る
四季報風要約
取得済みデータだけから機械生成した確認用サマリーです。投資確認に必要な短文だけを先に出します。セグメント、会社予想、原文要約、未取得項目は通常は折りたたみます。
事業概要
- 何をしている会社か: 利益はCorporate Business（21%）・Structured Finance（13%）・Principal Transactions（12%）が主な稼ぎ頭、一方でOther Corporate Other（損失114.4億円）は損失要因です。
- どこで利益が出ているか: 全社では営業利益未確認（売上 7740.6億円、純利益 1134.2億円）。
- セグメント別の利益: 業績推移内の利益セグメント円グラフと表で確認できます。
投資観点
- PBR/PERは未取得です。
- 現在候補モデルの該当はありません（15点 -、非PBR -）。
- 成長確認: 売上前年比 26.1%、売上高 7740.6億円。
- 安全性確認: 自己資本比率 4.8%、営業CF 19141.4億円。
注意点
- 品質注意フラグは目立ちません。
- 事業リスク: 主なリスク: ．当行の経営戦略 / ．海外業務の拡大による
- 開示メモ: 訂正有報1件 / 臨時報告書2件
- モデル別の過去年率平均は未取得です。
将来性
| 将来展開・会社計画 | C (6.5/10) |
|---|---|
| 業界将来性 | S (10/10) |
| 予想EPS | - |
| 予想成長複合 | - |
セグメント・会社予想・原文要約・未取得項目を開く
売上セグメント
- 何をしている会社か: 利益はCorporate Business（21%）・Structured Finance（13%）・Principal Transactions（12%）が主な稼ぎ頭、一方でOther Corporate Other（損失114.4億円）は損失要因です。
利益セグメント
- セグメント別の利益: 業績推移内の利益セグメント円グラフと表で確認できます。
将来展開・会社計画
- 経営課題: ①．金融環境 ・金利環境の正常化にともなう、バンキングビジネスにおける収益機会の拡大 ・金利上昇による、企業業績や不動産市況等への影響 ・預金調達における競争激化 ②．社会情勢 ・社会の価値観の多様化や顧客層の各世代、および世代交代に合わせた金融ビジネスにおける機会の拡大 ・米国の政策影響をはじめ…
- 経営課題: 当行グループの中期経営計画の全体像 １．中期ビジョン「次世代の金融、共に築き切り拓く未来」 今後３年間で目指す姿である中期ビジョンは、A：「次世代金融」、B：「第４のメガバンクの中核」、C：「持続的な成長の実現」、D：「公的資金完済の早期実現」の４つの要素で構成されており、それぞれの要素を達成する…
未取得・確認待ち
- 現在候補モデルへの該当は未確認または該当なしです。
- 月次、会社予想修正理由、取材コメントは未統合です。
将来展開・業界採点
| 将来展開・会社計画 | C (6.5/10) |
|---|---|
| 経営者実績 | C (6.5/10) |
| 代表者年齢 | - |
| 交代リスク | 年齢未取得 |
| 業界将来性 | S (10/10) |
| 同業社数 | 78 |
| 将来テーマ | 海外展開 / 新規事業・新製品 / DX・デジタル / 設備・生産能力 / M&A・提携 / 脱炭素・環境 |
会社がやろうとしていること
- 経営課題: ①．金融環境 ・金利環境の正常化にともなう、バンキングビジネスにおける収益機会の拡大 ・金利上昇による、企業業績や不動産市況等への影響 ・預金調達における競争激化 ②．社会情勢 ・社会の価値観の多様化や顧客層の各世代、および世代交代に合わせた金融ビジネスにおける機会の拡大 ・米国の政策影響をはじめ…
- 経営課題: 当行グループの中期経営計画の全体像 １．中期ビジョン「次世代の金融、共に築き切り拓く未来」 今後３年間で目指す姿である中期ビジョンは、A：「次世代金融」、B：「第４のメガバンクの中核」、C：「持続的な成長の実現」、D：「公的資金完済の早期実現」の４つの要素で構成されており、それぞれの要素を達成する…
- 経営課題: ３．中期ビジョンを実現するための基本戦略①～④ ①．融合と連携の進化 SBIグループ内の全方位的な融合、地域金融機関とのより強固な連携、インオーガニックな出資・買収の推進、外部パートナーとのオープン・アライアンスを通じ、新たな収益機会の創出・拡大を図ってまいります。
- 業績見通し: ＜中期経営計画最終年度（2027年度）の財務目標に対する達成状況＞ *１「税引前純利益」の2024年度実績877億円は、大口の持分法適用関連会社化に伴う負ののれん発生益に相当する持分法投資利益117億円を除外した数値です。
経営者実績・継承
- 代表者: 代表取締役社長 最高経営責任者 川島 克哉
- 評価方針: 学歴ではなく、業績・資本効率・予想精度・株主還元の実績で見ます。
- 経営実績: 売上前年比 26.1%、ROE 9.6%、営業CF 19141.4億円。
- 年齢・在任期間: 未取得です。役員の状況テキストを追加抽出できれば、交代時期の評価精度を上げられます。
- 継承準備: 後継者計画を示す明確な記述は未検出です。
ビジネスモデル変更・重点テーマ
- 海外展開: （海外事業／証券投資／その他） 業務粗利益は、証券投資における投資残高の拡大に伴う運用収益の増加があったものの、トレジャリーにおける資金調達コストの増加や、前連結会計年度のNECキャピタルソリューション株式会社の公開買付けに伴う負ののれん発生益に相当する持分法投資利益の計上の反動を主因に、前連結会…
- 新規事業・新製品: 当連結会計年度の主要な設備投資は、主に当行及び子会社におけるシステムの更新開発等であり、総投資額は194億円となりました。
- DX・デジタル: ①．金融環境 ・金利環境の正常化にともなう、バンキングビジネスにおける収益機会の拡大 ・金利上昇による、企業業績や不動産市況等への影響 ・預金調達における競争激化 ②．社会情勢 ・社会の価値観の多様化や顧客層の各世代、および世代交代に合わせた金融ビジネスにおける機会の拡大 ・米国の政策影響をはじめ…
- 設備・生産能力: 当連結会計年度の主要な設備投資は、主に当行及び子会社におけるシステムの更新開発等であり、総投資額は194億円となりました。
- M&A・提携: ３．中期ビジョンを実現するための基本戦略①～④ ①．融合と連携の進化 SBIグループ内の全方位的な融合、地域金融機関とのより強固な連携、インオーガニックな出資・買収の推進、外部パートナーとのオープン・アライアンスを通じ、新たな収益機会の創出・拡大を図ってまいります。
同業の業界将来性
- 同業78社で比較
- 売上成長中央値 20.9%
- 営業益成長中央値 32.4%
- EPS成長中央値 30.7%
- ROE中央値 5.8%
- 12か月株価中央値 83.0%
会社予想・進捗・予想精度
- 会社公表予想の数値は現在のハンドブック表示用データでは未取得です。
| 会社予想対象期末 | - |
|---|---|
| 会社予想発表日 | - |
| 予想売上 | - |
| 予想営業利益 | - |
| 予想純利益 | - |
| 予想EPS | - |
| 予想年配当 | - |
| 90日予想修正 | - |
| 期初からの予想修正 | - |
| 予想成長複合 | - |
| 四半期進捗 | - |
| 四半期前年比 | - |
| 予想精度履歴 | - |
| 直近予想誤差 | - |
| 誤差10%以内率 | - |
| 過大予想率 | - |
| 予想修正回数 | - |
業績推移
最大24年分を表示します。EPSは折れ線、売上と営業利益は棒で表示します。 直近年度は売上 7740.6億円、営業利益 -、EPS - です。
| 年度 | EPS | EPS前年比 |
|---|---|---|
| 2025 | ¥0 | - |
| 2026 | ¥0 | - |
最新 売上セグメント
売上セグメントの金額を抽出できませんでした。
最新 利益セグメント
Corporate Business 21.4%Structured Finance 13.1%Principal Transactions 11.9%Markets 2.6%Showa Leasing 1.9%Retail Banking 9.6%Shinsei Financial 9.0%APLUS 9.6%Other Individual Consumer Finance Sub Group 5.7%Overseas Business 7.3%Securities Investment 7.8%
損失または0のセグメントは円グラフの面積計算から外し、表で確認します。
| セグメント | 金額 | 構成比 |
|---|---|---|
| Corporate Business | 278.2億円 | 21.4% |
| Structured Finance | 170.1億円 | 13.1% |
| Principal Transactions | 155.2億円 | 11.9% |
| Markets | 34.4億円 | 2.6% |
| Showa Leasing | 24.1億円 | 1.9% |
| Retail Banking | 125.1億円 | 9.6% |
| Shinsei Financial | 116.7億円 | 9.0% |
| APLUS | 125.0億円 | 9.6% |
| Other Individual Consumer Finance Sub Group | 74.4億円 | 5.7% |
| Overseas Business | 94.8億円 | 7.3% |
| Securities Investment | 100.9億円 | 7.8% |
| Other Corporate Other | -114.4億円 | - |
| 年度 | 開示日 | 売上 | 営業利益 | 純利益 | EPS | BPS | 自己資本比率 | 営業CF | FCF | 配当 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026 | 2026-06-19 | 7740.6億円 | - | 1134.2億円 | - | ¥1,381 | 4.8% | 19141.4億円 | - | - |
| 2025 | 2026-06-19 | 6140.0億円 | - | 845.0億円 | - | ¥1,151 | 4.8% | 19846.3億円 | - | - |
主要数値スナップショット
銘柄ページを開いて最初に見るための要約表です。各数値の意味と注意点を同じ行に置き、後続の詳細表へ掘れるようにしています。
| 項目 | 値 | 見方・注意 |
|---|---|---|
| ページ完成度 | C / 60.7 | 株価CSV未収録 / 年次履歴2年 / 主要財務指標 / スクリーニング評価 |
| Forecast PER | - | Calculated from company forecast EPS and price when available. |
| Forecast EPS | - | Shown when company forecast EPS is available; otherwise use actual EPS trend. |
| Actual growth | Sales 26.1% | Latest year-on-year growth from financial history. |
| 割安度 | - | 未取得。低PBRモデルでは判定不能です。欠損理由: 株価CSV未収録（現在の日次株価CSVに価格行がありません）。 |
| 実績PER | - | 実績利益に対する倍率。赤字・一過性利益では歪みます。 |
| 時価総額 | - | 時価総額未取得。流動性確認が必要です。 |
| ROE | 9.6% | 資本効率の確認用。低PBRでは改善余地と持続性を分けて見ます。 |
| EPS前年比 | - | 足元の利益成長。単年度なので一過性に注意します。 |
| EPS 3年CAGR | 算出不可（履歴不足） | 3年前との比較に必要な年度履歴がありません。EPS推移と連続増加年数で補います。 |
| EPS連続増加 | - | 利益が前年を上回った連続年数。短期の急増だけでなく継続性を見ます。 |
| 売上前年比 | 26.1% | 数量・単価・事業拡大の入口確認。利益成長とセットで見ます。 |
| 営業CF | 19141.4億円 | 黒字の質を確認。利益だけでなく現金化できているかを見ます。 |
| FCF利回り | - | 時価総額に対するフリーCF。高いほど現金創出力に対して株価が割安です。 |
| 営業CFマージン | - | 売上を営業キャッシュへ変える力。利益率と併せて確認します。 |
| アクルーアル比率 | - | 利益と現金のずれ。一般に低い、またはマイナスほど利益の現金裏付けが強めです。 |
| 5年黒字率 | 利益 - / 営業CF - / FCF - | 利益・営業CF・FCFの5年黒字率。単年値より継続性を重視します。 |
| 自己資本比率 | 4.8% | 安全性の入口。低すぎる場合は財務困窮リスクを優先確認します。 |
| 配当利回り | - | 株主還元の確認。減配余地と利益水準を併せて見ます。 |
| 株主還元利回り | - | 配当 - + 純自社株買い -。総還元の持続性も確認します。 |
| 該当モデル数 | 0件 | 現行モデル候補では未選定。詳細指標で再確認します。 |
適時開示・カタリスト
連携済みの開示イベントはまだこの銘柄にありません。PBR改善方針、自社株買い、増配、上方修正、中期計画などを確認できた場合は、次回生成時にここへ表示します。
基本・バリュエーション
| 株価 | - |
|---|---|
| 株価基準日 | |
| 時価総額 | - |
| PBR | - |
| 株主資本PBR | - |
| 予想PER | - |
| 実績PER | - |
| BPS | ¥1,381 |
| NCAV倍率 | - |
| EV/EBIT代理 | - |
収益・成長
| 売上高 | 7740.6億円 |
|---|---|
| 営業利益 | - |
| 純利益 | 1134.2億円 |
| EPS | - |
| EPS前年比 | - |
| EPS 3年CAGR | 算出不可（履歴不足） |
| EPS連続増加 | - |
| 売上前年比 | 26.1% |
| 営業利益前年比 | - |
| ROE | 9.6% |
| ROA | 0.5% |
安全性・キャッシュ
| 自己資本比率 | 4.8% |
|---|---|
| 営業CF | 19141.4億円 |
| FCF | - |
| 総資産 | 247413.6億円 |
| 負債合計 | 235083.2億円 |
| 有利子負債 | - |
| 現金/時価総額 | - |
| 現金/総資産 | - |
| FCF利回り | - |
| 営業CFマージン | - |
| FCFマージン | - |
| 営業CF/純利益 | - |
| アクルーアル比率 | - |
| 5年利益黒字率 | - |
| 5年営業CF黒字率 | - |
| 5年FCF黒字率 | - |
| 5年営業利益率変動 | - |
| 負債自己資本比率 | - |
| 流動比率 | - |
| 総資産回転率 | - |
| 自己資本前年比 | - |
| 大規模希薄化 | - |
| 利益剰余金 | - |
価格・需給
| 12か月リターン | - |
|---|---|
| 3か月リターン | - |
| 12-1か月モメンタム | - |
| 6-1か月モメンタム | - |
| 1年ボラティリティ | - |
| 1年最大下落 | - |
| 52週高値から | - |
| 売買代金中央値 | - |
15点・非PBR内訳
15点スコアの内訳が不足しているため、レーダーチャートは表示できません。
| PBR割安度 | -/3 |
|---|---|
| Piotroski財務改善 | -/3 |
| Quality収益性 | -/2 |
| 財務安全性 | -/2 |
| 成長性 | -/2 |
| NCAV・資産価値 | -/1.5 |
| モメンタム・カタリスト | -/1.5 |
| 非PBRスコア | - |
| Piotroski F-Score | - |
| 品質12点 | - |