南都銀行 (8367)

将来展開・業界採点

会社がやろうとしていること

• 予想EPSは¥140.07、予想PERは12.3xです。
• 経営課題: 2025年度より開始した中期経営計画「人財の力で地域の活力を創造する」においては、「自ら考え行動し、地域の課題を解決する人財の創出」、「地域を支え続けられる健全な経営」に取り組むことでマテリアリティを解決し、地域活力創造を目指しています。
• 経営課題: (3) 経営計画 当行グループは、2020年度から2029年度までを計画期間とする経営計画「なんとミッションと10年後に目指すゴール」を策定し、10年後に目指すゴールとして奈良県のGDPを2016年度比10％増加させることを目標としており、お客さま自身では解決できない業界、サプライチェーン単位の課…
• 業績見通し: (2) 経営者の視点による経営成績等の状況に関する分析・検討内容 ○経営目標の達成状況の分析 当行グループでは、2020年にスタートさせた経営計画「なんとミッションと10年後に目指すゴール」の前半５年間（フェーズⅠ）で、収益の安定化を軸に経営基盤の強化を進めてまいりました。

経営者実績・継承

• 代表者: 取締役頭取 石 田 諭
• 評価方針: 学歴ではなく、業績・資本効率・予想精度・株主還元の実績で見ます。
• 経営実績: EPS3年CAGR 54.3%、売上前年比 12.2%、営業益前年比 26.2%、ROE 5.9%、営業CF -4362.1億円。
• 予想精度: 予想誤差10%以内率 40.0%、過大予想率 20.0%。
• 年齢・在任期間: 未取得です。役員の状況テキストを追加抽出できれば、交代時期の評価精度を上げられます。
• 継承準備: 後継者計画を示す明確な記述は未検出です。

ビジネスモデル変更・重点テーマ

• 設備・生産能力: ３ 【設備の新設、除却等の計画】 当行グループは、情報化・機械化など設備投資については、お客さまの利便性の向上や経営基盤の拡充、さらに、事務の効率化を目的として緊急性、費用対効果など十分に考慮しながら計画的に行っています。
• 構造改革: 銀行業務においては、お客さまの利便性の向上とより一層の金融サービスの提供を目指し、店舗関連設備の整備等を行いますとともに、業務の合理化を目的とした事務用機器の購入・買替え及びソフトウエアの取得のため6,888百万円の投資を実施しました。
• 資本効率・還元: （株主還元方針） 安定配当を維持しつつ、親会社株主に帰属する当期純利益に対する配当性向40％を目指す 自己株式取得については機動的に実施する また、毎事業年度における配当の回数についての基本的な方針は、中間配当及び期末配当の年２回としています。
• 脱炭素・環境: １ 【経営方針、経営環境及び対処すべき課題等】 当行グループの経営方針、経営環境及び対処すべき課題等は、次のとおりです。

同業の業界将来性

• 同業78社で比較
• 売上成長中央値 20.9%
• 営業益成長中央値 32.4%
• EPS成長中央値 30.7%
• ROE中央値 5.8%
• 12か月株価中央値 83.0%

会社予想・進捗・予想精度

• 会社公表予想（対象期末 2027-03-31）は2026-05-08時点です: 純利益 220.0億円 / EPS ¥140.07 / 年配当 ¥56
• 会社予想と直近実績の比較は増益・成長予想です（複合成長 25.3%）。
• 2Q 2025-11-10時点の業績進捗: 通期予想への進捗 50.5% / 前年同期比 10.8%
• 過去5期分の予想精度を確認できます: 直近予想誤差中央値 19.1% / 誤差10%以内率 40.0% / 過大予想率 20.0%