TSE / プライム / その他金融業

東京センチュリー (8439)

AI専門家の最終見解: 見送り。根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外。

評価D
専門家見解見送り
PBR1.1x
15点スコア6
非PBR6
モデル該当60
イベント0
将来展開S (10/10)
業界将来性S (9/10)
完成度S / 95.6

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投資判断（AI専門家統合）

財務、株価、モデル実績、開示イベント、専門家側の確認結果をAI総合評価としてまとめます。個別の売買や利益を保証するものではありません。

見送り

AI総合評価（総括）

現時点では監視寄りです。安さ、品質、成長、カタリストのどこが欠けているかを確認します。 現在候補モデルは60件重なっています（PBR系36件、成長系27件、品質系26件）。 該当モデル実績は年率中央値17.5%、最大20.1%です。 ただし参考最大下落は-35.0%まで見ます。 専門家統合は「見送り」、行動目安は「根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外」です。

総括

PBRは1.1xで低PBR主因子としては弱く、成長・品質・還元モデル側の根拠が主になります。 スコア面は15点6/15、非PBR6で、PBR以外でも評価が厚い状態です。 弱い軸はPBR割安度0/3、財務安全性0.5/2です。 何をしている会社か: 売上は国内リース（32%）・スペシャルティ（24%）・オートモビリティ（22%）が中心、利益は環境インフラ（50%）・オートモビリティ（18%）・国内（13%）が主な稼ぎ頭です。 どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 14576.7億円、営業利益 1483.1億円、純利益 1113.0億円、営業利益率 10.2%）。 業績履歴は18年分あります、売上は期間累計で446.5%、直近EPS前年比は30.5%、直近売上前年比は6.5%。 会社予想・進捗では会社予想EPSは¥251.66です。 会社計画の具体文は折りたたみ内で確認します。 反証・注意点は品質注意フラグwarning、参考最大下落-35.0%です。 統計モデル実績は該当モデル60件、年率中央値17.5%、最大20.1%、参考最大下落-35.0%です。最大値は参考値として扱い、判断では中央値とモデル分布を優先します。 専門家統合では「見送り」、行動目安は「根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外」です。AI専門家の最終見解は「見送り」です。PERは10.76倍で利益面でも割高ではない、EPS前年比30.5%、業績履歴18期を確認、現在候補モデル19件に該当は評価できます。一方で、PBR改善方針・自社株買い・上方修正などの明示カタリストが未確認、安全性の未確認項目が3件、品質注意フラグはwarning、該当モデル群の参考最大下落は-19.4%という反証・未確認事項があります。モデルの過去年率をこの銘柄の将来予測として使うことはできません。したがって現時点では投資対象から外し、反証が解消されるまで待つ判断です。 リターン評価は個別銘柄の予言ではなく、同条件モデルの統計として該当モデルの過去年率平均最大は20.1%、参考最大下落は-35.0%を使います。

参考数値・モデル件数・下落率を見る
参考年率20.1%該当モデルの過去年率平均の最大値
参考複利年率18.1%該当モデルの過去コホート複利年率の最大値
参考最大下落-35.0%該当モデルの年次系列で見た最大下落率
該当モデル60件複数条件に重なるほど根拠は厚いが、重複過多にも注意
開示イベント0件連携済みの開示イベント件数
直近12か月42.7%足元の株価方向

四季報風要約

取得済みデータだけから機械生成した確認用サマリーです。投資確認に必要な短文だけを先に出します。セグメント、会社予想、原文要約、未取得項目は通常は折りたたみます。

事業概要

  • 何をしている会社か: 売上は国内リース（32%）・スペシャルティ（24%）・オートモビリティ（22%）が中心、利益は環境インフラ（50%）・オートモビリティ（18%）・国内（13%）が主な稼ぎ頭です。
  • どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 14576.7億円、営業利益 1483.1億円、純利益 1113.0億円、営業利益率 10.2%）。
  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

投資観点

  • PBRは低PBRモデルの中核条件からは外れます（PBR 1.1x、PER 10x）。
  • 現在候補モデルに60件該当しています（15点 6、非PBR 6）。
  • 成長確認: EPS前年比 30.5%、売上前年比 6.5%、売上高 14576.7億円。
  • 安全性確認: 自己資本比率 15.5%、営業CF -769.3億円。

注意点

  • 品質注意フラグ: warning。validation_warning_count=2; freshness=price_as_of=23d>7d; safety_unknown_count=3
  • 事業リスク: 主なリスク: 金利変動 / 為替変動
  • 開示メモ: 臨時報告書10件
  • 想定リターン欄は該当モデルの過去年率平均であり、個別銘柄の将来予測ではありません（最大 20.1%）。

将来性

将来展開・会社計画S (10/10)
業界将来性S (9/10)
予想EPS¥251.66
予想成長複合10.0%
セグメント・会社予想・原文要約・未取得項目を開く

売上セグメント

  • 何をしている会社か: 売上は国内リース（32%）・スペシャルティ（24%）・オートモビリティ（22%）が中心、利益は環境インフラ（50%）・オートモビリティ（18%）・国内（13%）が主な稼ぎ頭です。

利益セグメント

  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

将来展開・会社計画

  • 予想EPSは¥251.66、予想PERは10xです。
  • 経営課題: (1) 前中期経営計画の振り返りおよび企業変革プログラム「TC Compass」始動の背景 当社グループは、前中期経営計画（2023年度～2027年度）において純利益目標1,000億円を掲げておりましたが、事業領域の拡大と資産回転の加速などが実を結び、2025年度において純利益1,113億円を計上…

未取得・確認待ち

  • 会社概要テキストの一部項目が未取得です: capex_overview; facility_plan。
  • スコア計算上の不足詳細: other_comprehensive_income; has_pbr_improvement_plan; has_buyback; has_guidance_revision_up; has_medium_term_plan; has_tob_expectation; going_concern_note; audit_issue; delisting_risk
  • 月次、会社予想修正理由、取材コメントは未統合です。

将来展開・業界採点

将来展開・会社計画S (10/10)
経営者実績S (9.1/10)
代表者年齢-
交代リスク年齢未取得
業界将来性S (9/10)
同業社数36
将来テーマ海外展開 / 新規事業・新製品 / DX・デジタル / 構造改革 / M&A・提携 / 資本効率・還元 / 脱炭素・環境

会社がやろうとしていること

  • 予想EPSは¥251.66、予想PERは10xです。
  • 経営課題: (1) 前中期経営計画の振り返りおよび企業変革プログラム「TC Compass」始動の背景 当社グループは、前中期経営計画（2023年度～2027年度）において純利益目標1,000億円を掲げておりましたが、事業領域の拡大と資産回転の加速などが実を結び、2025年度において純利益1,113億円を計上…
  • 経営課題: （長期ビジョンの基本軸） （ ３つの成長戦略のロードマップ） 「中期経営計画 2030」では、2035年度に向けた長期戦略の第１段階として、今後５年間で「事業ポートフォリオの変革」と「バリューチェーンの拡大」を強力に推進します。
  • 経営課題: （経営理念体系） (3) 「長期ビジョン2035」及び「中期経営計画2030」 「長期ビジョン2035」では、10年後の社会課題を展望し、2035年からのバックキャストによって企業価値・提供価値の拡大に向けた道筋を明確にしました。

経営者実績・継承

  • 代表者: 代表取締役社長 CEO 藤原 弘治
  • 評価方針: 学歴ではなく、業績・資本効率・予想精度・株主還元の実績で見ます。
  • 経営実績: EPS3年CAGR 186.0%、売上前年比 6.5%、営業益前年比 26.7%、ROE 9.2%、営業CF -769.3億円。
  • 予想精度: 予想誤差10%以内率 100.0%、過大予想率 0.0%。
  • 年齢・在任期間: 未取得です。役員の状況テキストを追加抽出できれば、交代時期の評価精度を上げられます。
  • 継承準備: 後継者計画を示す明確な記述は未検出です。

ビジネスモデル変更・重点テーマ

  • 海外展開: (1) 国内リース事業………… 情報通信機器、事務用機器、産業工作機械、輸送用機器、商業・サービス業用設備等を対象としたリース・ファイナンス（貸付・出資）及びその附帯サービス、各種事業等 (2) オートモビリティ事業… 法人・個人向けのオートリース、レンタカー、カーシェア事業等 (3) スペシャル…
  • 新規事業・新製品: 今後、自社主導の開発体制に注力することにより事業組成のスピード強化と運営ノウハウの確実な蓄積を図り、約600MW規模の運転開始を目指し、再生可能エネルギーの拡大並びに電力系統の安定化を通じて、脱炭素社会の実現に貢献してまいります。
  • DX・デジタル: そのなかで、当社が取り組む社会課題として「サーキュラー・エコノミー」、「エネルギー問題」、「社会インフラ」、「AI・テクノロジー」の４領域を特定しています。
  • 構造改革: （ 新中期経営計画の財務KPI・株主還元 ） ① ポートフォリオ戦略 資本効率と成長性を軸に、規律あるポートフォリオマネジメントを徹底することで、事業ポートフォリオの最適化と構造改革を推進いたします。
  • M&A・提携: ・当社のNTTグループとの合弁会社で総合リース事業を展開しているNTT・TCリース株式会社（以下、NTL）は、円金利上昇による資金原価増加を打ち返し、過去最高益を更新いたしました。

同業の業界将来性

  • 同業36社で比較
  • 売上成長中央値 9.0%
  • 営業益成長中央値 23.7%
  • EPS成長中央値 17.7%
  • ROE中央値 9.0%
  • 12か月株価中央値 9.0%

会社予想・進捗・予想精度

  • 会社公表予想（対象期末 2027-03-31）は2026-05-11時点です: 純利益 1230.0億円 / EPS ¥251.66 / 年配当 ¥90
  • 会社予想と直近実績の比較は増益・成長予想です（複合成長 10.0%）。
  • 2Q 2025-11-07時点の業績進捗: 通期予想への進捗 92.8% / 前年同期比 25.2%
  • 過去5期分の予想精度を確認できます: 直近予想誤差中央値 2.3% / 誤差10%以内率 100.0% / 過大予想率 0.0%
会社予想対象期末2027-03-31
会社予想発表日2026-05-11
予想売上-
予想営業利益-
予想純利益1230.0億円
予想EPS¥251.66
予想年配当¥90
90日予想修正-
期初からの予想修正-
予想成長複合10.0%
四半期進捗92.8%
四半期前年比25.2%
予想精度履歴5期
直近予想誤差2.3%
誤差10%以内率100.0%
過大予想率0.0%
予想修正回数0

業績推移

最大24年分を表示します。EPSは折れ線、売上と営業利益は棒で表示します。 直近年度は売上 14576.7億円、営業利益 1483.1億円、EPS ¥227.82 です。

18年
売上(青棒) / 営業利益(緑棒) 売上 2009: 2667.3億円営業利益 2009: 85.1億円売上 2010: 7586.7億円営業利益 2010: 302.9億円売上 2011: 7131.8億円営業利益 2011: 410.3億円売上 2012: 7163.4億円営業利益 2012: 418.8億円売上 2013: 6911.3億円営業利益 2013: 419.7億円売上 2014: 8285.6億円営業利益 2014: 514.2億円売上 2015: 8829.8億円営業利益 2015: 584.4億円売上 2016: 9404.6億円営業利益 2016: 659.0億円売上 2017: 9761.1億円営業利益 2017: 720.0億円売上 2018: 10122.0億円営業利益 2018: 737.4億円売上 2019: 10676.1億円営業利益 2019: 777.2億円売上 2020: 11666.0億円営業利益 2020: 883.5億円売上 2021: 12001.8億円営業利益 2021: 771.5億円売上 2022: 12779.8億円営業利益 2022: 826.8億円売上 2023: 13249.6億円営業利益 2023: 912.2億円売上 2024: 13461.1億円営業利益 2024: 1042.2億円売上 2025: 13686.4億円営業利益 2025: 1170.6億円売上 2026: 14576.7億円営業利益 2026: 1483.1億円 200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023202420252026 EPS推移(茶折れ線、専用スケール) 上限 ¥603.7 / 下限 ¥-78.74 EPS 2009: ¥114.29EPS 2010: ¥239.57EPS 2011: ¥221.8EPS 2012: ¥245.82EPS 2013: ¥272.32EPS 2014: ¥311.64EPS 2015: ¥322.84EPS 2016: ¥379.34EPS 2017: ¥413.51EPS 2018: ¥486.09EPS 2019: ¥494.93EPS 2020: ¥524.96EPS 2021: ¥402.57EPS 2022: ¥411.56EPS 2023: ¥38.95EPS 2024: ¥147.32EPS 2025: ¥174.51EPS 2026: ¥227.82 200920102011201220132014201520162017201820192020202120222023202420252026
年度EPSEPS前年比
2009¥114.29-
2010¥239.57109.6%
2011¥221.8-7.4%
2012¥245.8210.8%
2013¥272.3210.8%
2014¥311.6414.4%
2015¥322.843.6%
2016¥379.3417.5%
2017¥413.519.0%
2018¥486.0917.6%
2019¥494.931.8%
2020¥524.966.1%
2021¥402.57-23.3%
2022¥411.562.2%
2023¥38.95-90.5%
2024¥147.32278.2%
2025¥174.5118.5%
2026¥227.8230.5%

最新 売上セグメント

国内リース 4620.7億円 31.7%オートモビリティ 3149.5億円 21.6%スペシャルティ 3429.8億円 23.5%国際 2709.0億円 18.6%環境インフラ 660.8億円 4.5%その他・未分類 6.9億円 0.0%
国内リース 31.7%オートモビリティ 21.6%スペシャルティ 23.5%国際 18.6%環境インフラ 4.5%その他・未分類 0.0%
セグメント金額構成比
国内リース4620.7億円31.7%
オートモビリティ3149.5億円21.6%
スペシャルティ3429.8億円23.5%
国際2709.0億円18.6%
環境インフラ660.8億円4.5%
その他・未分類6.9億円0.0%

最新 利益セグメント

国内 0.2億円 12.7%リース 0.2億円 9.8%オートモビリティ 0.3億円 18.3%スペシャルティ 0.2億円 9.1%国際 0.0億円 0.0%環境インフラ 0.9億円 50.0%
国内 12.7%リース 9.8%オートモビリティ 18.3%スペシャルティ 9.1%国際 0.0%環境インフラ 50.0%
セグメント金額構成比
国内0.2億円12.7%
リース0.2億円9.8%
オートモビリティ0.3億円18.3%
スペシャルティ0.2億円9.1%
国際0.0億円0.0%
環境インフラ0.9億円50.0%
年度開示日売上営業利益純利益EPSBPS自己資本比率営業CFFCF配当
20262026-05-1114576.7億円1483.1億円1113.0億円¥227.82¥2,29315.5%-769.3億円-1388.5億円¥80
20252025-05-1413686.4億円1170.6億円852.8億円¥174.51¥2,11015.0%513.7億円199.1億円¥62
20242024-05-1413461.1億円1042.2億円721.4億円¥147.32¥1,78113.5%-1767.4億円-2852.4億円¥52
20232023-05-1213249.6億円912.2億円47.6億円¥38.95¥6,22212.5%-314.3億円-627.4億円¥143
20222022-05-1212779.8億円826.8億円502.9億円¥411.56¥5,50811.9%2273.8億円2113.1億円¥143
20212021-05-1312001.8億円771.5億円491.4億円¥402.57¥4,67010.2%513.3億円-460.7億円¥138
20202020-05-2011666.0億円883.5億円563.0億円¥524.96¥4,5439.9%-506.6億円-3658.4億円¥136
20192019-05-0910676.1億円777.2億円522.7億円¥494.93¥4,04010.4%-591.5億円-1831.0億円¥124
20182018-05-0910122.0億円737.4億円513.2億円¥486.09¥3,75010.5%264.3億円-814.8億円¥114
20172017-05-129761.1億円720.0億円436.5億円¥413.51¥3,3609.9%-6.7億円-307.4億円¥100
20162016-05-119404.6億円659.0億円400.3億円¥379.34¥3,0349.6%-1366.2億円-1396.9億円¥80
20152015-05-128829.8億円584.4億円341.3億円¥322.84¥2,7769.3%-1710.2億円-1897.0億円¥65
20142014-05-088285.6億円514.2億円330.5億円¥311.64¥2,3868.8%-283.1億円-183.2億円¥52
20132013-05-086911.3億円419.7億円289.3億円¥272.32¥2,0929.0%-897.1億円-953.0億円¥48
20122012-05-087163.4億円418.8億円261.9億円¥245.82¥1,7978.4%-264.2億円-269.4億円¥44
20112011-05-097131.8億円410.3億円236.5億円¥221.8¥1,5957.8%485.5億円717.4億円¥40
20102010-05-107586.7億円302.9億円255.4億円¥239.57¥1,4117.1%1943.1億円1853.6億円¥32
20092009-05-082667.3億円85.1億円59.6億円¥114.29¥1,1627.2%-55.4億円-78.2億円¥28

主要数値スナップショット

銘柄ページを開いて最初に見るための要約表です。各数値の意味と注意点を同じ行に置き、後続の詳細表へ掘れるようにしています。

項目値見方・注意
ページ完成度S / 95.6本文一部(7/9)
Forecast PER10xCalculated from company forecast EPS and price when available.
Forecast EPS¥251.66Shown when company forecast EPS is available; otherwise use actual EPS trend.
Actual growthEPS 30.5% / Sales 6.5% / OP 26.7%Latest year-on-year growth from financial history.
割安度1.1x低PBR主因子としては弱め。成長・品質モデル側の根拠を確認します。
実績PER11.1x実績利益に対する倍率。赤字・一過性利益では歪みます。
時価総額12348.6億円一定規模あり。流動性は相対的に確認しやすいです。
ROE9.2%資本効率の確認用。低PBRでは改善余地と持続性を分けて見ます。
EPS前年比30.5%足元の利益成長。単年度なので一過性に注意します。
EPS 3年CAGR186.0%3年間の複利EPS成長率。単年度の急増より継続性を確認します。
EPS連続増加3年利益が前年を上回った連続年数。短期の急増だけでなく継続性を見ます。
売上前年比6.5%数量・単価・事業拡大の入口確認。利益成長とセットで見ます。
営業CF-769.3億円黒字の質を確認。利益だけでなく現金化できているかを見ます。
FCF利回り-11.2%時価総額に対するフリーCF。高いほど現金創出力に対して株価が割安です。
営業CFマージン-5.3%売上を営業キャッシュへ変える力。利益率と併せて確認します。
アクルーアル比率2.7%利益と現金のずれ。一般に低い、またはマイナスほど利益の現金裏付けが強めです。
5年黒字率利益 100.0% / 営業CF 40.0% / FCF 40.0%利益・営業CF・FCFの5年黒字率。単年値より継続性を重視します。
自己資本比率15.5%安全性の入口。低すぎる場合は財務困窮リスクを優先確認します。
配当利回り3.6%株主還元の確認。減配余地と利益水準を併せて見ます。
株主還元利回り3.0%配当 3.6% + 純自社株買い -0.2% + 増配あり。総還元の持続性も確認します。
該当モデル数60件複数モデルで重なっています。 該当モデルの過去年率平均最大は20.1%です。

適時開示・カタリスト

連携済みの開示イベントはまだこの銘柄にありません。PBR改善方針、自社株買い、増配、上方修正、中期計画などを確認できた場合は、次回生成時にここへ表示します。

基本・バリュエーション

株価¥2,526
株価基準日2026-08-03
時価総額12348.6億円
PBR1.1x
株主資本PBR1.55x
予想PER10x
実績PER11.1x
BPS¥2,293
NCAV倍率-0.45x
EV/EBIT代理47x

収益・成長

売上高14576.7億円
営業利益1483.1億円
純利益1113.0億円
EPS¥227.82
EPS前年比30.5%
EPS 3年CAGR186.0%
EPS連続増加3年
売上前年比6.5%
営業利益前年比26.7%
ROE9.2%
ROA1.6%

安全性・キャッシュ

自己資本比率15.5%
営業CF-769.3億円
FCF-1388.5億円
総資産72148.1億円
負債合計59622.2億円
有利子負債51506.8億円
現金/時価総額17.8%
現金/総資産3.0%
FCF利回り-11.2%
営業CFマージン-5.3%
FCFマージン-9.5%
営業CF/純利益-69.1%
アクルーアル比率2.7%
5年利益黒字率100.0%
5年営業CF黒字率40.0%
5年FCF黒字率40.0%
5年営業利益率変動1.3%
負債自己資本比率476.0%
流動比率134.5%
総資産回転率0.21回
自己資本前年比6.4%
大規模希薄化なし
利益剰余金6650.9億円

価格・需給

12か月リターン42.7%
3か月リターン16.6%
12-1か月モメンタム41.9%
6-1か月モメンタム14.8%
1年ボラティリティ25.5%
1年最大下落-14.2%
52週高値から-7.3%
売買代金中央値16.56億円

15点・非PBR内訳

15点スコア レーダーチャート

6/15
PBR割安度0/3Piotroski財務改善2/3Quality収益性1/2財務安全性0.5/2成長性1.5/2NCAV・資産価値0/1.5モメンタム・カタリスト1/1.5

各軸は上限点に対する達成率です。総合は15点、PBRを除いた確認用スコアは 6 点です。

評価項目点数達成率
PBR割安度0/30.0%
Piotroski財務改善2/366.7%
Quality収益性1/250.0%
財務安全性0.5/225.0%
成長性1.5/275.0%
NCAV・資産価値0/1.50.0%
モメンタム・カタリスト1/1.566.7%
PBR割安度0/3
Piotroski財務改善2/3
Quality収益性1/2
財務安全性0.5/2
成長性1.5/2
NCAV・資産価値0/1.5
モメンタム・カタリスト1/1.5
非PBRスコア6
Piotroski F-Score6
品質12点6