TSE / スタンダード / その他金融業

ａｂｃ (8783)

AI専門家の最終見解: 見送り。根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外。

評価C
専門家見解見送り
PBR0.265x
15点スコア8.5
非PBR6
モデル該当1059
イベント0
将来展開E (3.8/10)
業界将来性S (9/10)
完成度S / 100

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投資判断（AI専門家統合）

財務、株価、モデル実績、開示イベント、専門家側の確認結果をAI総合評価としてまとめます。個別の売買や利益を保証するものではありません。

見送り

AI総合評価（総括）

PBRの安さが主因で、品質・財務改善スコアも最低限そろう候補です。 現在候補モデルは1059件重なっています（PBR系973件、成長系559件、品質系107件）。 該当モデル実績は年率中央値26.7%、最大39.8%です。 統計面は投資判断を押し上げます。 ただし参考最大下落は-89.9%まで見ます。 専門家統合は「見送り」、行動目安は「根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外」です。

総括

PBRは0.265xで、過去検証の中核だったPBR0.3以下ゾーンに入っています。15点8.5/15、非PBR6なら、安さだけでなく財務・品質側の裏付けもあります。 スコア面は15点8.5/15、非PBR6で、PBR以外でも評価が厚い状態です。 特に財務安全性2/2が強いです。 弱い軸はPiotroski財務改善1/3、Quality収益性0/2です。 何をしている会社か: 売上はサイバーセキュリティ事業（34%）・空間プロデュース事業（24%）・金融サービス事業（18%）が中心、利益はサイバーセキュリティ事業（75%）・ヘルスケア事業（25%）が主な稼ぎ頭、一方で金融サービス事業（損失8.9億円）・ゲーム事業（損失68百万円）は損失要因です。 どこで利益が出ているか: 全社では営業赤字（売上 11.1億円、営業利益 -9.2億円、純利益 5.3億円、営業利益率 -83.1%）。 業績履歴は17年分あります、売上は期間累計で2965.7%、直近売上前年比は-66.5%。 ただしEPS赤字年が14回あるため、直近の利益急回復が一過性でないか確認します、営業赤字年が14回あります。 会社予想・進捗では会社予想EPSは¥10.34です。 会社計画の具体文は折りたたみ内で確認します。 反証・注意点は品質注意フラグwarning、参考最大下落-89.9%です。 統計モデル実績は該当モデル1059件、年率中央値26.7%、最大39.8%、参考最大下落-89.9%です。最大値は参考値として扱い、判断では中央値とモデル分布を優先します。 専門家統合では「見送り」、行動目安は「根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外」です。AI専門家の最終見解は「見送り」です。PBRは0.297倍で簿価割安圏、PERは6.19倍で利益面でも割高ではない、業績履歴18期を確認、現在候補モデル74件に該当は評価できます。一方で、売上前年比は-66.5%で伸びが弱い、営業利益率は-83.1%と薄い、PBR改善方針・自社株買い・上方修正などの明示カタリストが未確認、安全性の未確認項目が3件という反証・未確認事項があります。モデルの過去年率をこの銘柄の将来予測として使うことはできません。したがって現時点では投資対象から外し、反証が解消されるまで待つ判断です。 リターン評価は個別銘柄の予言ではなく、同条件モデルの統計として該当モデルの過去年率平均最大は39.8%、参考最大下落は-89.9%を使います。

参考数値・モデル件数・下落率を見る
参考年率39.8%該当モデルの過去年率平均の最大値
参考複利年率35.9%該当モデルの過去コホート複利年率の最大値
参考最大下落-38.8%該当モデルの年次系列で見た最大下落率
該当モデル1059件複数条件に重なるほど根拠は厚いが、重複過多にも注意
開示イベント0件連携済みの開示イベント件数
直近12か月-76.8%足元の株価方向

四季報風要約

取得済みデータだけから機械生成した確認用サマリーです。投資確認に必要な短文だけを先に出します。セグメント、会社予想、原文要約、未取得項目は通常は折りたたみます。

事業概要

  • 何をしている会社か: 売上はサイバーセキュリティ事業（34%）・空間プロデュース事業（24%）・金融サービス事業（18%）が中心、利益はサイバーセキュリティ事業（75%）・ヘルスケア事業（25%）が主な稼ぎ頭、一方で金融サービス事業（損失8.9億円）・ゲーム事業（損失68百万円）は損失要因です。
  • どこで利益が出ているか: 全社では営業赤字（売上 11.1億円、営業利益 -9.2億円、純利益 5.3億円、営業利益率 -83.1%）。
  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

投資観点

  • 割安度は非常に強い水準です（PBR 0.265x、PER 5.51x）。
  • 現在候補モデルに1059件該当しています（15点 8.5、非PBR 6）。
  • 成長確認: 売上前年比 -66.5%、売上高 11.1億円。
  • 安全性確認: 自己資本比率 47.4%、営業CF -2.3億円。

注意点

  • 品質注意フラグ: warning。validation_warning_count=1; freshness=price_as_of=23d>7d; safety_unknown_count=3; data_anomaly_count=1
  • 事業リスク: 主なリスク語: 金利 / 災害 / 人材
  • 開示メモ: 訂正有報2件 / 臨時報告書22件
  • 想定リターン欄は該当モデルの過去年率平均であり、個別銘柄の将来予測ではありません（最大 39.8%）。

将来性

将来展開・会社計画E (3.8/10)
業界将来性S (9/10)
予想EPS¥10.34
予想成長複合-
セグメント・会社予想・原文要約・未取得項目を開く

売上セグメント

  • 何をしている会社か: 売上はサイバーセキュリティ事業（34%）・空間プロデュース事業（24%）・金融サービス事業（18%）が中心、利益はサイバーセキュリティ事業（75%）・ヘルスケア事業（25%）が主な稼ぎ頭、一方で金融サービス事業（損失8.9億円）・ゲーム事業（損失68百万円）は損失要因です。

利益セグメント

  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

将来展開・会社計画

  • 予想EPSは¥10.34、予想PERは5.51xです。
  • 経営課題: (2) 目標とする経営指標 当社グループは、今後一層の経営基盤の強化を進めていくためにまずは財務基盤等の安定化の必要があります。

未取得・確認待ち

  • スコア計算上の不足詳細: other_comprehensive_income; has_pbr_improvement_plan; has_buyback; has_guidance_revision_up; has_medium_term_plan; has_tob_expectation; going_concern_note; audit_issue; delisting_risk
  • 月次、会社予想修正理由、取材コメントは未統合です。

将来展開・業界採点

将来展開・会社計画E (3.8/10)
経営者実績D (4.1/10)
代表者年齢-
交代リスク年齢未取得
業界将来性S (9/10)
同業社数36
将来テーマ海外展開 / 高付加価値化 / 新規事業・新製品 / DX・デジタル / 設備・生産能力 / 構造改革 / M&A・提携 / 脱炭素・環境

会社がやろうとしていること

  • 予想EPSは¥10.34、予想PERは5.51xです。
  • 経営課題: (2) 目標とする経営指標 当社グループは、今後一層の経営基盤の強化を進めていくためにまずは財務基盤等の安定化の必要があります。
  • 還元方針: ３ 【配当政策】 当社は、株主に対する利益還元を重要な経営課題と認識しており、事業基盤の強化と事業展開に必要な内部留保の充実を考慮しつつ、利益の成長に応じた利益還元を行うことを基本方針としております。
  • 経営課題: (1) 会社の経営の基本方針 当社グループは、「多様性を通貨にする」を経営理念とし、ファイナンシャル・アドバイザリー事業、投融資事業、不動産投資事業、サイバーセキュリティ事業、空間プロデュース事業、ゲーム事業及びヘルスケア事業を主たる事業としております。

経営者実績・継承

  • 代表者: 代表取締役社長 松田 元
  • 評価方針: 学歴ではなく、業績・資本効率・予想精度・株主還元の実績で見ます。
  • 経営実績: 売上前年比 -66.5%、ROE 14.6%、営業CF -2.3億円。
  • 予想精度: 予想誤差10%以内率 20.0%、過大予想率 80.0%。
  • 年齢・在任期間: 未取得です。役員の状況テキストを追加抽出できれば、交代時期の評価精度を上げられます。
  • 継承準備: 後継者計画を示す明確な記述は未検出です。

ビジネスモデル変更・重点テーマ

  • 海外展開: 当社グループは、本社に製品・サービス別の事業本部を置き、各事業本部は取り扱う製品・サービスについて国内及び海外の包括的な戦略を立案し、事業活動を展開しております。
  • 高付加価値化: 特に大型の集客イベントへの参加、NFT（ノン・ファンジブル・トークン）景品に特化したオンラインクレーンゲームをB2Bにて販売するなど、デジタル景品の導入やブロックチェーン技術の活用を通じた提供商品の差別化を図っています。
  • 新規事業・新製品: 新規商品のラインアップ、拡販商品の提供サービスが増えたことで、顧客へのニーズに対する提案の強化を行い、セキュリティコンサルティング案件も継続的に獲得していきます。
  • DX・デジタル: 当社グループは、単に事業規模の拡大を目指すのではなく、常に顧客にとって最良の金融サービスを提供していくことで、従来の金融システムの枠組みに捉われない「善いことをした人が得をする世界」を目指しております。
  • 設備・生産能力: ３ 【設備の新設、除却等の計画】 (1) 重要な設備の新設等 該当事項はありません。

同業の業界将来性

  • 同業36社で比較
  • 売上成長中央値 9.0%
  • 営業益成長中央値 23.7%
  • EPS成長中央値 17.7%
  • ROE中央値 9.0%
  • 12か月株価中央値 9.0%

会社予想・進捗・予想精度

  • 会社公表予想（対象期末 2026-08-31）は2026-04-14時点です: EPS ¥10.34 / 年配当 ¥0
  • 過去5期分の予想精度を確認できます: 直近予想誤差中央値 48.2% / 誤差10%以内率 20.0% / 過大予想率 80.0%
会社予想対象期末2026-08-31
会社予想発表日2026-04-14
予想売上-
予想営業利益-
予想純利益-
予想EPS¥10.34
予想年配当¥0
90日予想修正-
期初からの予想修正-
予想成長複合-
四半期進捗-
四半期前年比-
予想精度履歴5期
直近予想誤差48.2%
誤差10%以内率20.0%
過大予想率80.0%
予想修正回数0

業績推移

最大24年分を表示します。EPSは折れ線、売上と営業利益は棒で表示します。 直近年度は売上 33.1億円、営業利益 -26.2億円、EPS ¥-337.58 です。

17年
売上(青棒) / 営業利益(緑棒) 売上 2009: 1.1億円営業利益 2009: -0.8億円売上 2010: 1.4億円営業利益 2010: -2.1億円売上 2011: 0.6億円営業利益 2011: -1.0億円売上 2012: 1.0億円営業利益 2012: -0.8億円売上 2013: 0.5億円営業利益 2013: -0.8億円売上 2014: 1.3億円営業利益 2014: 0.2億円売上 2015: 1.1億円営業利益 2015: -0.5億円売上 2016: 4.1億円営業利益 2016: 0.1億円売上 2017: 7.7億円営業利益 2017: -0.2億円売上 2018: 15.9億円営業利益 2018: 1.2億円売上 2019: 10.8億円営業利益 2019: -1.7億円売上 2020: 23.9億円営業利益 2020: -3.0億円売上 2021: 26.5億円営業利益 2021: -14.6億円売上 2022: 12.0億円営業利益 2022: -7.0億円売上 2023: 23.5億円営業利益 2023: -19.3億円売上 2024: 41.7億円営業利益 2024: -21.5億円売上 2025: 33.1億円営業利益 2025: -26.2億円 20092010201120122013201420152016201720182019202020212022202320242025 EPS推移(茶折れ線、専用スケール) 上限 ¥2,485 / 下限 ¥-18,967 EPS 2009: ¥-16,492EPS 2010: ¥-11,666EPS 2011: ¥-7,983EPS 2012: ¥-5,943EPS 2013: ¥-47.02EPS 2014: ¥0.86EPS 2015: ¥-18.9EPS 2016: ¥3.45EPS 2017: ¥-6.38EPS 2018: ¥9.98EPS 2019: ¥-29.54EPS 2020: ¥-47.2EPS 2021: ¥-127.93EPS 2022: ¥-58.66EPS 2023: ¥-63.37EPS 2024: ¥-42.63EPS 2025: ¥-337.58 20092010201120122013201420152016201720182019202020212022202320242025
年度EPSEPS前年比
2009¥-16,492-
2010¥-11,66629.3%
2011¥-7,98331.6%
2012¥-5,94325.6%
2013¥-47.0299.2%
2014¥0.86101.8%
2015¥-18.9-2297.7%
2016¥3.45118.3%
2017¥-6.38-284.9%
2018¥9.98256.4%
2019¥-29.54-396.0%
2020¥-47.2-59.8%
2021¥-127.93-171.0%
2022¥-58.6654.1%
2023¥-63.37-8.0%
2024¥-42.6332.7%
2025¥-337.58-691.9%

最新 売上セグメント

金融サービス事業 2.0億円 18.2%サイバーセキュリティ事業 3.8億円 34.4%空間プロデュース事業 2.7億円 24.5%ゲーム事業 1.6億円 14.6%ヘルスケア事業 0.9億円 8.2%
金融サービス事業 18.2%サイバーセキュリティ事業 34.4%空間プロデュース事業 24.5%ゲーム事業 14.6%ヘルスケア事業 8.2%
セグメント金額構成比
金融サービス事業2.0億円18.2%
サイバーセキュリティ事業3.8億円34.4%
空間プロデュース事業2.7億円24.5%
ゲーム事業1.6億円14.6%
ヘルスケア事業0.9億円8.2%

最新 利益セグメント

サイバーセキュリティ事業 0.6億円 75.4%ヘルスケア事業 0.2億円 24.6%
サイバーセキュリティ事業 75.4%ヘルスケア事業 24.6%

損失または0のセグメントは円グラフの面積計算から外し、表で確認します。

セグメント金額構成比
金融サービス事業-8.9億円-
サイバーセキュリティ事業0.6億円75.4%
空間プロデュース事業-0.4億円-
ゲーム事業-0.7億円-
ヘルスケア事業0.2億円24.6%
年度開示日売上営業利益純利益EPSBPS自己資本比率営業CFFCF配当
20252025-05-3033.1億円-26.2億円-44.1億円¥-337.58¥101.4133.7%-24.2億円-58.5億円¥0
20242024-05-1541.7億円-21.5億円-24.6億円¥-42.63¥0.911.6%-14.7億円-21.0億円¥0
20232023-05-1523.5億円-19.3億円-22.5億円¥-63.37¥23.6821.8%-33.1億円-42.1億円¥0
20222022-05-1312.0億円-7.0億円-11.6億円¥-58.66¥15.4627.2%-9.7億円-12.0億円¥0
20212021-05-1426.5億円-14.6億円-16.9億円¥-127.93¥3.052.9%0.4億円-1.6億円¥0
20202020-05-2223.9億円-3.0億円-4.9億円¥-47.2¥124.4842.7%-0.9億円-3.1億円¥0
20192019-05-1410.8億円-1.7億円-2.8億円¥-29.54¥160.0255.0%1.4億円-0.1億円¥0
20182018-05-1115.9億円1.2億円0.8億円¥9.98¥162.6152.0%-7.9億円-16.6億円¥0
20172017-05-127.7億円-0.2億円-0.5億円¥-6.38¥88.8279.9%-0.5億円-0.5億円¥0
20162016-05-134.1億円0.1億円0.1億円¥3.45¥285.6582.7%-1.0億円-¥0
20152015-05-151.1億円-0.5億円-0.5億円¥-18.9¥282.1988.5%1.3億円-¥0
20142014-05-121.3億円0.2億円0.0億円¥0.86¥301.197.2%-3.7億円-3.7億円¥0
20132013-05-140.5億円-0.8億円-0.8億円¥-47.02¥304.4198.6%-0.3億円-¥0
20122012-05-111.0億円-0.8億円-0.9億円¥-5,943¥39,21398.1%-1.5億円-1.4億円¥0
20112011-05-130.6億円-1.0億円-1.2億円¥-7,983¥45,15699.4%-2.0億円0.9億円¥0
20102010-05-141.4億円-2.1億円-1.8億円¥-11,666¥48,19686.7%-1.5億円-1.2億円¥500
20092009-05-141.1億円-0.8億円-2.6億円¥-16,492¥60,36299.6%-0.7億円-0.8億円¥500

主要数値スナップショット

銘柄ページを開いて最初に見るための要約表です。各数値の意味と注意点を同じ行に置き、後続の詳細表へ掘れるようにしています。

項目値見方・注意
ページ完成度S / 100大きな不足なし
Forecast PER5.51xCalculated from company forecast EPS and price when available.
Forecast EPS¥10.34Shown when company forecast EPS is available; otherwise use actual EPS trend.
Actual growthSales -66.5%Latest year-on-year growth from financial history.
割安度0.265x最重要候補ゾーン。品質・成長・除外フラグで価値の罠を避けます。
実績PER3x実績利益に対する倍率。赤字・一過性利益では歪みます。
時価総額22.8億円小型。リターン余地と同時に流動性・分散が重要です。
ROE14.6%資本効率の確認用。低PBRでは改善余地と持続性を分けて見ます。
EPS前年比-足元の利益成長。単年度なので一過性に注意します。
EPS 3年CAGR算出不可（3年前または現在が赤字）赤字を起点または終点にすると複利成長率を定義できません。EPS推移と連続増加年数で確認します。
EPS連続増加2年利益が前年を上回った連続年数。短期の急増だけでなく継続性を見ます。
売上前年比-66.5%数量・単価・事業拡大の入口確認。利益成長とセットで見ます。
営業CF-2.3億円黒字の質を確認。利益だけでなく現金化できているかを見ます。
FCF利回り-15.9%時価総額に対するフリーCF。高いほど現金創出力に対して株価が割安です。
営業CFマージン-20.9%売上を営業キャッシュへ変える力。利益率と併せて確認します。
アクルーアル比率9.0%利益と現金のずれ。一般に低い、またはマイナスほど利益の現金裏付けが強めです。
5年黒字率利益 20.0% / 営業CF 0.0% / FCF 0.0%利益・営業CF・FCFの5年黒字率。単年値より継続性を重視します。
自己資本比率47.4%安全性の入口。低すぎる場合は財務困窮リスクを優先確認します。
配当利回り0.0%株主還元の確認。減配余地と利益水準を併せて見ます。
株主還元利回り-54.6%配当 0.0% + 純自社株買い -54.6% + 増配確認なし。総還元の持続性も確認します。
該当モデル数1059件複数モデルで重なっています。 該当モデルの過去年率平均最大は39.8%です。

適時開示・カタリスト

連携済みの開示イベントはまだこの銘柄にありません。PBR改善方針、自社株買い、増配、上方修正、中期計画などを確認できた場合は、次回生成時にここへ表示します。

基本・バリュエーション

株価¥57
株価基準日2026-08-03
時価総額22.8億円
PBR0.265x
株主資本PBR0.265x
予想PER5.51x
実績PER3x
BPS¥215.33
NCAV倍率1.38x
EV/EBIT代理-

収益・成長

売上高11.1億円
営業利益-9.2億円
純利益5.3億円
EPS¥18.99
EPS前年比-
EPS 3年CAGR算出不可（3年前または現在が赤字）
EPS連続増加2年
売上前年比-66.5%
営業利益前年比-
ROE14.6%
ROA6.3%

安全性・キャッシュ

自己資本比率47.4%
営業CF-2.3億円
FCF-3.6億円
総資産90.3億円
負債合計46.0億円
有利子負債23.7億円
現金/時価総額29.9%
現金/総資産7.6%
FCF利回り-15.9%
営業CFマージン-20.9%
FCFマージン-32.7%
営業CF/純利益-44.1%
アクルーアル比率9.0%
5年利益黒字率20.0%
5年営業CF黒字率0.0%
5年FCF黒字率0.0%
5年営業利益率変動13.2%
負債自己資本比率53.3%
流動比率145.8%
総資産回転率0.13回
自己資本前年比58.5%
大規模希薄化あり
利益剰余金6.6億円

価格・需給

12か月リターン-76.8%
3か月リターン-70.0%
12-1か月モメンタム-62.9%
6-1か月モメンタム-62.8%
1年ボラティリティ87.1%
1年最大下落-89.9%
52週高値から-89.9%
売買代金中央値7,093万円

15点・非PBR内訳

15点スコア レーダーチャート

8.5/15
PBR割安度2.5/3Piotroski財務改善1/3Quality収益性0/2財務安全性2/2成長性1.5/2NCAV・資産価値1/1.5モメンタム・カタリスト0.5/1.5

各軸は上限点に対する達成率です。総合は15点、PBRを除いた確認用スコアは 6 点です。

評価項目点数達成率
PBR割安度2.5/383.3%
Piotroski財務改善1/333.3%
Quality収益性0/20.0%
財務安全性2/2100.0%
成長性1.5/275.0%
NCAV・資産価値1/1.566.7%
モメンタム・カタリスト0.5/1.533.3%
PBR割安度2.5/3
Piotroski財務改善1/3
Quality収益性0/2
財務安全性2/2
成長性1.5/2
NCAV・資産価値1/1.5
モメンタム・カタリスト0.5/1.5
非PBRスコア6
Piotroski F-Score5
品質12点6