TSE / スタンダード / サービス業

人・夢・技術グループ (9248)

AI専門家の最終見解: 見送り。根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外。

評価D
専門家見解見送り
PBR0.599x
15点スコア5.5
非PBR5.5
モデル該当31
イベント0
将来展開D (4.7/10)
業界将来性B (7.9/10)
完成度A / 91

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投資判断（AI専門家統合）

財務、株価、モデル実績、開示イベント、専門家側の確認結果をAI総合評価としてまとめます。個別の売買や利益を保証するものではありません。

見送り

AI総合評価（総括）

現時点では監視寄りです。安さ、品質、成長、カタリストのどこが欠けているかを確認します。 現在候補モデルは31件重なっています（PBR系19件、成長系2件、品質系4件）。 該当モデル実績は年率中央値14.4%、最大19.3%です。 ただし参考最大下落は-35.0%まで見ます。 専門家統合は「見送り」、行動目安は「根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外」です。

総括

PBRは0.599xで1倍以下です。PBR系モデル19件の該当がある場合は、安さの根拠を残しつつ、品質・成長で価値の罠を避ける見方になります。 スコア面は15点5.5/15、非PBR5.5で、PBR以外でも評価が厚い状態です。 特に財務安全性2/2が強いです。 弱い軸はPBR割安度0/3、Piotroski財務改善1/3です。 何をしている会社か: 売上はコンサルタント事業（96%）・サービスプロバイダ事業（2%）・プロダクツ事業（2%）が中心、利益は連結損益計算書の（60%）・販売費及び一般管理費（40%）が主な稼ぎ頭です。 どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 459.8億円、営業利益 26.8億円、純利益 15.6億円、営業利益率 5.8%）。 業績履歴は4年分あります、売上は期間累計で22.3%、直近売上前年比は15.5%。 ただしEPS赤字年が1回あるため、直近の利益急回復が一過性でないか確認します。 会社予想・進捗では会社予想EPSは¥140.3です。 会社計画の具体文は折りたたみ内で確認します。 反証・注意点は品質注意フラグwarning、参考最大下落-35.0%です。 統計モデル実績は該当モデル31件、年率中央値14.4%、最大19.3%、参考最大下落-35.0%です。最大値は参考値として扱い、判断では中央値とモデル分布を優先します。 専門家統合では「見送り」、行動目安は「根拠不足または反証優位のため、現時点では投資対象外」です。AI専門家の最終見解は「見送り」です。PBRは0.610倍で簿価割安圏、PERは11.28倍で利益面でも割高ではない、自己資本比率50.7%、現在候補モデル24件に該当は評価できます。一方で、PBR改善方針・自社株買い・上方修正などの明示カタリストが未確認、安全性の未確認項目が3件、品質注意フラグはwarning、該当モデル群の参考最大下落は-19.7%という反証・未確認事項があります。モデルの過去年率をこの銘柄の将来予測として使うことはできません。したがって現時点では投資対象から外し、反証が解消されるまで待つ判断です。 リターン評価は個別銘柄の予言ではなく、同条件モデルの統計として該当モデルの過去年率平均最大は19.3%、参考最大下落は-35.0%を使います。

参考数値・モデル件数・下落率を見る
参考年率19.3%該当モデルの過去年率平均の最大値
参考複利年率17.4%該当モデルの過去コホート複利年率の最大値
参考最大下落-35.0%該当モデルの年次系列で見た最大下落率
該当モデル31件複数条件に重なるほど根拠は厚いが、重複過多にも注意
開示イベント0件連携済みの開示イベント件数
直近12か月-13.6%足元の株価方向

四季報風要約

取得済みデータだけから機械生成した確認用サマリーです。投資確認に必要な短文だけを先に出します。セグメント、会社予想、原文要約、未取得項目は通常は折りたたみます。

事業概要

  • 何をしている会社か: 売上はコンサルタント事業（96%）・サービスプロバイダ事業（2%）・プロダクツ事業（2%）が中心、利益は連結損益計算書の（60%）・販売費及び一般管理費（40%）が主な稼ぎ頭です。
  • どこで利益が出ているか: 全社では黒字（売上 459.8億円、営業利益 26.8億円、純利益 15.6億円、営業利益率 5.8%）。
  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

投資観点

  • PBRは1倍以下の割安圏です（PBR 0.599x、PER 11.1x）。
  • 現在候補モデルに31件該当しています（15点 5.5、非PBR 5.5）。
  • 成長確認: 売上前年比 15.5%、売上高 459.8億円。
  • 安全性確認: 自己資本比率 50.7%、営業CF -11.4億円。

注意点

  • 品質注意フラグ: warning。validation_warning_count=1; freshness=price_as_of=23d>7d; safety_unknown_count=3
  • 事業リスク: 主なリスク語: 為替 / 海外 / 災害 / 規制
  • 開示メモ: 臨時報告書4件
  • 想定リターン欄は該当モデルの過去年率平均であり、個別銘柄の将来予測ではありません（最大 19.3%）。

将来性

将来展開・会社計画D (4.7/10)
業界将来性B (7.9/10)
予想EPS¥140.3
予想成長複合-15.4%
セグメント・会社予想・原文要約・未取得項目を開く

売上セグメント

  • 何をしている会社か: 売上はコンサルタント事業（96%）・サービスプロバイダ事業（2%）・プロダクツ事業（2%）が中心、利益は連結損益計算書の（60%）・販売費及び一般管理費（40%）が主な稼ぎ頭です。

利益セグメント

  • セグメント別の売上・利益: 業績推移内の円グラフと表で確認できます。何で売上を作り、何で利益を出しているかを分けて見ます。

将来展開・会社計画

  • 予想EPSは¥140.3、予想PERは11.1xです。
  • 経営課題: 今後、当社グループは、他社に先んじて上記環境変化に対処してまいるとともに、2025年11月に公表した中期経営計画「持続成長プラン2028」を着実に遂行し、持続的な成長と中長期的な企業価値の更なる向上に努めてまいります。

未取得・確認待ち

  • スコア計算上の不足詳細: other_comprehensive_income; has_pbr_improvement_plan; has_buyback; has_guidance_revision_up; has_medium_term_plan; has_tob_expectation; going_concern_note; audit_issue; delisting_risk
  • 月次、会社予想修正理由、取材コメントは未統合です。

将来展開・業界採点

将来展開・会社計画D (4.7/10)
経営者実績C (5.7/10)
代表者年齢-
交代リスク年齢未取得
業界将来性B (7.9/10)
同業社数486
将来テーマ海外展開 / 新規事業・新製品 / DX・デジタル / 設備・生産能力 / 構造改革 / M&A・提携 / 資本効率・還元 / 脱炭素・環境

会社がやろうとしていること

  • 予想EPSは¥140.3、予想PERは11.1xです。
  • 経営課題: 今後、当社グループは、他社に先んじて上記環境変化に対処してまいるとともに、2025年11月に公表した中期経営計画「持続成長プラン2028」を着実に遂行し、持続的な成長と中長期的な企業価値の更なる向上に努めてまいります。
  • 経営課題: 計画期間中は以下 の５つの施策と３つの横断的な取組み に基づき事業を推進してまいりました。
  • 経営課題: 主な課題として、①ICTの進展とインフラ技術への活用の推進、②頻発する大規模災害へのグループとしての対応、③再生可能エネルギー分野の拡大、④地域創生と増大する民間の役割、⑤多様化する海外事業とそのリスク管理、⑥より一層の働き方改革の推進、⑦持続可能なグローバル社会形成への貢献、⑧ガバナンスの強化、…

経営者実績・継承

  • 代表者: 代表取締役社長 永冶 泰司
  • 評価方針: 学歴ではなく、業績・資本効率・予想精度・株主還元の実績で見ます。
  • 経営実績: EPS3年CAGR -12.3%、売上前年比 15.5%、営業益前年比 49.9%、ROE 7.6%、営業CF -11.4億円。
  • 予想精度: 予想誤差10%以内率 25.0%、過大予想率 25.0%。
  • 年齢・在任期間: 未取得です。役員の状況テキストを追加抽出できれば、交代時期の評価精度を上げられます。
  • 継承準備: 後継者・指名委員会・人材育成などの記述があります。

ビジネスモデル変更・重点テーマ

  • 海外展開: (海外連携展開領域) 主要施策 4．新たな海外事業展開のための海外拠点及び営業・技術部門の体制強化 海外連携展開において、シンガポール及び VIP（ベトナム、インドネシア、フィリピン）の海外拠点の体制強化、また、グループ会社間の海外営業・技術部門の連携を図ることで、東南アジアを中心とする海外業務の…
  • 新規事業・新製品: 引き続き要請の多い国土強靭化やインフラ維持管理等のニーズに対応した基幹事業の強化・拡大を図るとともに、新領域における事業開発や海外事業の強化、人材の確保及び育成への投資を重点的に行ってまいりました。
  • DX・デジタル: さらに、技術人材の確保と育成、IT化やDXの推進等による業務実施体制の強化を図る。
  • 設備・生産能力: 横断的な取組み 2．イノベーションによる新事業・新技術の創出とIT化・DX推進による圧倒的な生産性の向上 新たな事業領域の創出に向けて、スマートシティ、空飛ぶクルマ、量子コンピュータなどの技術開発と事業化を推進する。
  • 構造改革: 今後はグループをあげて、更なる効率化やAIを駆使したIT化施策を積極的に実行してまいります。

同業の業界将来性

  • 同業486社で比較
  • 売上成長中央値 7.2%
  • 営業益成長中央値 11.7%
  • EPS成長中央値 9.0%
  • ROE中央値 10.2%
  • 12か月株価中央値 -3.3%

会社予想・進捗・予想精度

  • 会社公表予想（対象期末 2026-09-30）は2026-05-14時点です: 売上 448.0億円 / 営業利益 23.0億円 / 純利益 12.4億円 / EPS ¥140.3 / 年配当 ¥60
  • 直近90日比較の会社予想修正は横ばいです（複合変化 0.0%）。
  • 会社予想と直近実績の比較は減益・鈍化予想です（複合成長 -15.4%）。
  • 過去4期分の予想精度を確認できます: 直近予想誤差中央値 19.8% / 誤差10%以内率 25.0% / 過大予想率 25.0%
会社予想対象期末2026-09-30
会社予想発表日2026-05-14
予想売上448.0億円
予想営業利益23.0億円
予想純利益12.4億円
予想EPS¥140.3
予想年配当¥60
90日予想修正0.0%
期初からの予想修正0.0%
予想成長複合-15.4%
四半期進捗-
四半期前年比-
予想精度履歴4期
直近予想誤差19.8%
誤差10%以内率25.0%
過大予想率25.0%
予想修正回数0

業績推移

最大24年分を表示します。EPSは折れ線、売上と営業利益は棒で表示します。 直近年度は売上 459.8億円、営業利益 26.8億円、EPS ¥176.75 です。

4年
売上(青棒) / 営業利益(緑棒) 売上 2022: 376.0億円営業利益 2022: 34.0億円売上 2023: 398.1億円営業利益 2023: 28.6億円売上 2024: 398.1億円営業利益 2024: 17.9億円売上 2025: 459.8億円営業利益 2025: 26.8億円 2022202320242025 EPS推移(茶折れ線、専用スケール) 上限 ¥304.44 / 下限 ¥-63.79 EPS 2022: ¥261.95EPS 2023: ¥134.74EPS 2024: ¥-21.3EPS 2025: ¥176.75 2022202320242025
年度EPSEPS前年比
2022¥261.95-
2023¥134.74-48.6%
2024¥-21.3-115.8%
2025¥176.75929.8%

最新 売上セグメント

コンサルタント事業 443.0億円 96.3%サービスプロバイダ事業 9.6億円 2.1%プロダクツ事業 7.2億円 1.6%
コンサルタント事業 96.3%サービスプロバイダ事業 2.1%プロダクツ事業 1.6%
セグメント金額構成比
コンサルタント事業443.0億円96.3%
サービスプロバイダ事業9.6億円2.1%
プロダクツ事業7.2億円1.6%

最新 利益セグメント

販売費及び一般管理費 0.0億円 40.0%連結損益計算書の 0.0億円 60.0%
販売費及び一般管理費 40.0%連結損益計算書の 60.0%

損失または0のセグメントは円グラフの面積計算から外し、表で確認します。

セグメント金額構成比
コンサルタント事業-0.0億円-
プロダクツ事業-0.0億円-
サービスプロバイダ事業-0.0億円-
販売費及び一般管理費0.0億円40.0%
連結損益計算書の0.0億円60.0%
年度開示日売上営業利益純利益EPSBPS自己資本比率営業CFFCF配当
20252025-11-14459.8億円26.8億円15.6億円¥176.75¥2,38750.7%-11.4億円-17.8億円¥62
20242024-11-26398.1億円17.9億円-1.9億円¥-21.3¥2,23753.9%9.8億円1.7億円¥60
20232023-11-14398.1億円28.6億円12.0億円¥134.74¥2,32556.9%14.3億円-15.6億円¥70
20222022-11-14376.0億円34.0億円23.3億円¥261.95¥2,24259.0%-12.3億円-21.8億円¥66

主要数値スナップショット

銘柄ページを開いて最初に見るための要約表です。各数値の意味と注意点を同じ行に置き、後続の詳細表へ掘れるようにしています。

項目値見方・注意
ページ完成度A / 91年次履歴4年
Forecast PER11.1xCalculated from company forecast EPS and price when available.
Forecast EPS¥140.3Shown when company forecast EPS is available; otherwise use actual EPS trend.
Actual growthSales 15.5% / OP 49.9%Latest year-on-year growth from financial history.
割安度0.599x割安圏。ただし過去検証では0.3以下ほどの強さは落ちます。
実績PER8.79x実績利益に対する倍率。赤字・一過性利益では歪みます。
時価総額138.1億円中小型。モデル効果が出やすい一方、個別リスクも残ります。
ROE7.6%資本効率の確認用。低PBRでは改善余地と持続性を分けて見ます。
EPS前年比-足元の利益成長。単年度なので一過性に注意します。
EPS 3年CAGR-12.3%3年間の複利EPS成長率。単年度の急増より継続性を確認します。
EPS連続増加1年利益が前年を上回った連続年数。短期の急増だけでなく継続性を見ます。
売上前年比15.5%数量・単価・事業拡大の入口確認。利益成長とセットで見ます。
営業CF-11.4億円黒字の質を確認。利益だけでなく現金化できているかを見ます。
FCF利回り-12.9%時価総額に対するフリーCF。高いほど現金創出力に対して株価が割安です。
営業CFマージン-2.5%売上を営業キャッシュへ変える力。利益率と併せて確認します。
アクルーアル比率6.9%利益と現金のずれ。一般に低い、またはマイナスほど利益の現金裏付けが強めです。
5年黒字率利益 75.0% / 営業CF 50.0% / FCF 25.0%利益・営業CF・FCFの5年黒字率。単年値より継続性を重視します。
自己資本比率50.7%安全性の入口。低すぎる場合は財務困窮リスクを優先確認します。
配当利回り3.9%株主還元の確認。減配余地と利益水準を併せて見ます。
株主還元利回り5.1%配当 3.9% + 純自社株買い 1.1% + 増配あり。総還元の持続性も確認します。
該当モデル数31件複数モデルで重なっています。 該当モデルの過去年率平均最大は19.3%です。

適時開示・カタリスト

連携済みの開示イベントはまだこの銘柄にありません。PBR改善方針、自社株買い、増配、上方修正、中期計画などを確認できた場合は、次回生成時にここへ表示します。

基本・バリュエーション

株価¥1,553
株価基準日2026-08-03
時価総額138.1億円
PBR0.599x
株主資本PBR0.599x
予想PER11.1x
実績PER8.79x
BPS¥2,594
NCAV倍率1.59x
EV/EBIT代理9.88x

収益・成長

売上高459.8億円
営業利益26.8億円
純利益15.6億円
EPS¥176.75
EPS前年比-
EPS 3年CAGR-12.3%
EPS連続増加1年
売上前年比15.5%
営業利益前年比49.9%
ROE7.6%
ROA4.0%

安全性・キャッシュ

自己資本比率50.7%
営業CF-11.4億円
FCF-17.8億円
総資産411.4億円
負債合計202.3億円
有利子負債71.8億円
現金/時価総額54.5%
現金/総資産18.3%
FCF利回り-12.9%
営業CFマージン-2.5%
FCFマージン-3.9%
営業CF/純利益-73.0%
アクルーアル比率6.9%
5年利益黒字率75.0%
5年営業CF黒字率50.0%
5年FCF黒字率25.0%
5年営業利益率変動1.7%
負債自己資本比率87.7%
流動比率214.8%
総資産回転率1.17回
自己資本前年比3.8%
大規模希薄化なし
利益剰余金129.2億円

価格・需給

12か月リターン-13.6%
3か月リターン0.3%
12-1か月モメンタム-7.0%
6-1か月モメンタム-1.3%
1年ボラティリティ23.3%
1年最大下落-22.9%
52週高値から-17.7%
売買代金中央値1,678万円

15点・非PBR内訳

15点スコア レーダーチャート

5.5/15
PBR割安度0/3Piotroski財務改善1/3Quality収益性1/2財務安全性2/2成長性0/2NCAV・資産価値0.5/1.5モメンタム・カタリスト1/1.5

各軸は上限点に対する達成率です。総合は15点、PBRを除いた確認用スコアは 5.5 点です。

評価項目点数達成率
PBR割安度0/30.0%
Piotroski財務改善1/333.3%
Quality収益性1/250.0%
財務安全性2/2100.0%
成長性0/20.0%
NCAV・資産価値0.5/1.533.3%
モメンタム・カタリスト1/1.566.7%
PBR割安度0/3
Piotroski財務改善1/3
Quality収益性1/2
財務安全性2/2
成長性0/2
NCAV・資産価値0.5/1.5
モメンタム・カタリスト1/1.5
非PBRスコア5.5
Piotroski F-Score4
品質12点5.5